回归均值 为什么应避免频繁切换 SIP | 个人理财
阅读时间：4分钟 最近更新时间 ： 2024 年 6 月 18 日 | 晚上 10:44 是 根据印度共同基金协会 (Amfi) 的数据，系统性投资计划 (SIP) 停止比率在 2024 年 5 月创下 0.88 的历史新高，远高于其长期平均值 0.51。该比率表明一个月内每开设一个 SIP 就会关闭多少个 SIP。 选举不确定性导致飙升 多种因素导致停工率上升。Sanctum Wealth 投资产品主管 Alekh Yadav 表示：“由于选举结果的不确定性，市场在选举前夕波动很大。”他补充说，由于中小型股估值过高，许多投资者获利了结。 了解你的客户 (KYC) 规范造成的混乱也是原因之一。“那些很早就进行了 KYC 而没有 Aadhaar 认证的投资者必须再次经历这一过程，”GoalTeller 联合创始人 Vivek Banka 说道。 晨星投资研究印度公司副总监、研究经理 Himanshu Srivastava 表示：“某些基金表现不佳、财务目标改变导致重新分配、收入损失或支出增加等因素也可能造成了一定影响。” 什么时候可以停止 SIP 一个很好的理由是基金表现不佳。“但在评估业绩时，重要的是要确定这是由于策略暂时失宠还是基金存在结构性问题。如果是后者，就远离它，”Srivastava 说。另一个原因可能是基金前景或风险回报状况发生根本性变化，使其不再适合投资者的投资组合。投资者风险偏好的变化也会使基金变得不适合。 “投资者面临的个人财务挑战，例如收入损失或支出突然增加，可能会使其难以继续以预定的频率投入固定金额，”Srivastava […]