印度储备银行罚款在过去 3 年内激增 88%，KYC 和 AML 违规行为位居榜首 | 财经新闻
印度储备银行（图片：路透社） 阅读时间：3分钟 最近更新时间 ： 2024 年 6 月 6 日 | 下午 3:02 是 据《经济时报》报道，印度储备银行（RBI）在过去三年中（从 2021 年到今年 1 月）对金融机构的处罚数量增加了 88%，其中最常见的是了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）违规行为。 据专门为机构提供监管合规服务的金融科技公司 Signzy 报道，印度央行在三年内从这些罚款中收取了 7.86 亿卢比，仅 2023 年就收取了 261 笔罚款。KYC 和 AML 法规要求公司有效分配资源，以检测其运营中潜在的洗钱活动。 城市和农村合作银行的 KYC 和 AML 违规行为最多，从 2021 年到今年 1 月，城市合作银行支付了 1.35 亿卢比，农村合作银行支付了 2.013 亿卢比。 《经济时报》援引 Signzy 联合创始人兼首席执行官安基特·拉坦的话称：“合作银行和金融科技公司等小型组织通常缺乏足够的风险和合规团队。这不仅仅是专业知识的问题，还涉及系统性问题和有限的带宽。” 《商业日报》称，罚款数额的增加也可归因于印度储备银行更加严格和全面的审计，特别是针对金融科技公司和非银行金融公司（NBFC）。 金融科技公司以技术为驱动力，与传统银行不同，它们主要关注通过技术解决问题。因此，它们通常缺乏大型风险和合规团队以及银行所特有的广泛机构知识。 印度储备银行对 ICICI 和 Yes Bank […]