平台，私人信贷基金和银行的财富交织在一起
亮点 银行接触非银行金融机构（NBFI），包括私募股权（PE）和私人信贷（PC）资金，已大大增加。 美联储估计，大型银行对PE/PC基金的总贷款承诺从2013年的100亿美元增长到2023年底的大约3000亿美元。 金融体系越来越多，将银行，私人信贷公司，金融科技和最终客户连接起来，增加了银行的信贷和流动性风险。 私人信贷是资本范围的重要组成部分，尤其是对于无法获得或不获得传统银行渠道的公司。私人信贷公司（包括风险投资公司，收购基金，对冲基金，直接贷方等）反过来又是金融科技平台的重要合作伙伴，这些平台本身会延长贷款。 连接银行，私人信贷公司，金融科技和后者最终客户的资本流动越来越多地交织在一起，风险和奖励在该连续性中延伸。 美联储的数据 在 波士顿美联储的报告 研究表明，银行一直在增加其对非银行金融机构（NBFI）的风险，该类别包括私募股权（PE）和私人信贷（PC）。数据表明，截至2023年底，大型银行对PE/PC基金的总贷款承诺约为3000亿美元，占NBFIS的总贷款的14％。2013年，TALLY的贷款不到100亿美元。 中央银行争辩说：“了解银行-NBFI联系的规模和复杂性对于确定金融稳定的潜在风险很重要，即金融体系如果受到冲击的紧张，可以继续向经济供应资本的能力”。 PE和PC公司反过来付钱在经济中工作。 但是，正如美联储报告所详述的那样，当这些公司受到冲击打击时，“他们倾向于比只有银行信贷的公司更快地以更快的速度划出银行信贷额度。这会创建一个渠道，通过该渠道，PC基金可以通过该渠道增加银行的信贷和流动性风险，并以此为平衡。” 最近几个月，PYMNTS报告了由私人信贷资助的机会和成长行业。 AI是投资增加的特定领域，代表了1.8万亿美元的资金市场，以帮助建立数据中心和其他基础设施。总的来说，诸如银行 摩根 一直在加大自己的努力，以增加数万美元，以增加私人信贷交易。 汇丰银行 据报道，人们一直在考虑进入私人信贷。 在金融科技公司内，去年，英国金融科技公司（Sumup）是一家专注于POS硬件和发行服务的英国金融科技，获得了由贷方提供的16亿美元贷款，这些贷款包括高盛资产管理，贝莱德（BlackRock），阿波罗全球管理，奥克斯特（Apollo）全球管理，奥克斯特（Oaktree）资本管理和VISTA信用伙伴。 收入结果还强调了私人机构投资者在平台上的存在，这些数字贷方延长了贷款。 暴发户在一个例子中，已经详细介绍了 备案 与 证券交易委员会 “在截至2025年3月31日的三个月内，在我们市场上交易的总贷款本金中，机构投资者购买了60％。” 个人贷款起源于最近一个季度的20亿美元。本周早些时候，Upstart签名 与要塞的资本安排，该私人信贷公司购买了多达12亿美元的消费贷款。 至于这些安排的状态，Upstart CFO Sanjay Datta 在呼吁中说：“这些致力于的伙伴关系坦率地说明了这些伙伴关系的基础。我们基本上致力于将宏观周期的不同部分浏览在一起……我们相信我们有工具可以非常快速地代表合作伙伴的信用风险环境转变和反应。”高管在电话中说，证券化市场运作良好。 Upstart首席执行官 戴夫·吉罗德（Dave Girouard） 在同一个电话中说：“我们没有从私人信贷中撤回……承诺的资本伙伴，而且我们也没有银行或信用合作社的回调……我们的信贷继续表现。” Lendclub，本身 收益报告，说其结构化证书是“私人信贷的首选结构”，占第一季度整个平台上近20亿美元消费贷款的29％。 德鲁·拉本（Drew Labenne）LendingClub的首席财务官在电话会议上对分析师表示：“保险市场的机会很大。 美联储论文指出：“私人资金可能会增加对银行贷款的依赖，无论是通过对基金资产而采取更大的贷款承诺，并利用了这些贷款承诺的较高比例。” 这里的读物是，在事物运作良好的环境中，相互联系和杠杆作用是在宏观波动云的情况下观看。 请参阅更多信息：B2B，银行，银行，信贷，美联储，金融机构，金融风险，金融科技，贷款，NBFI，新闻，非银行金融机构，私人信贷，私募股权，PYMNTS新闻，风险，工作资本，工作资本 1746961265 #平台私人信贷基金和银行的财富交织在一起 2025-05-10 00:11:00