Anti-Woke ETF 计划于 2025 年推出，不包括以表现不佳为由的专注于 DEI 的公司
美国投资公司 Azoria 计划推出一只 ETF，即 Azoria 500 Meritocracy ETF (SPXM)，其中将包括所有标准普尔 500 指数股票，但不包括 36 家根据多元化、公平和包容性 (DEI) 目标而不是员工指标进行招聘的公司。 此举背后的理念是，根据种族和性别而不是技能和优点进行招聘的公司往往表现不佳。 在最近的一次 福克斯新闻 面试Azoria 首席执行官 James Fishback 表示，预计将于 2025 年初推出的新 ETF 将“点名三打公司”不道德并追求“伤害股东的价值破坏行为”。 新 ETF 符合特朗普的指令 本月早些时候，Fishback 在候任总统唐纳德·特朗普位于佛罗里达州海湖庄园的官邸推出了新的抗唤醒 ETF，该指数几乎与标准普尔 500 指数一致。 Fishback 是 David Einhorn 旗下 Greenlight Capital 的前交易员，计划到 2025 年底通过 ETF 筹集 7.9302 亿英镑（10 亿美元）。 菲什巴克表示：“我认为这将成为特朗普总统历史性使命的一部分，谴责这些公司，谴责政府根据种族和性别而不是技能和优点来招聘的做法。” 福克斯新闻。 菲什巴克解释说 他选择了特朗普的住所 因为他支持这位共和党亿万富翁，所以提交了这份文件。 […]
Netflix 的拉米特·塞西 (Ramit Sethi) 回击格兰特·卡登 (Grant Cardone) 称美国中产阶级为“地球上最天真的一群人”
在审查网上顶级影响者的财务建议时，百万富翁作家兼 Netflix“如何致富秀”主持人拉米特·塞西 (Ramit Sethi) 无法理解一些专家如何看待中产阶级。在评论期间发布于 最近 YouTube当塞西看到一个 夹子 房地产投资者兼股票基金经理格兰特·卡登（Grant Cardone）将中产阶级描述为“世界上最受压迫、压制、压制、欺骗、欺骗和天真的”群体。卡登认为，中产阶级最大的错误是他们接受了中产阶级的观念。 塞西担心影响者对经济弱势群体的不负责任的描述 塞西反驳说，他二十年的商业经验告诉他，对于一个百万富翁来说，指责中产阶级接受这个想法并不是好兆头。卡登猛烈抨击了这一制度，强调美国人有一种控制或自由的错觉，当他们找到工作、买房子或拥有“两辆宝马”但买不起时，他们会觉得自己“很好”。他继续说，孩子们被困在“称为学校的 17 年监狱系统”中。 塞西显得非常失望，然后指出网上有影响力的人正在“系统地”嘲笑中产阶级。将中产阶级与失败联系起来是没有意义的，因为他认为作为美国中产阶级的一部分应该受到庆祝，因为他们代表了全球的“强国”之一。塞西还主张建立一个更强大的中产阶级，对富人征收更多的税，以资助健全的社会服务基础设施，但他担心一些富有的影响者会传达这样的信息：你可以“非常富有”，也可以是“失败者”。 卡多内继续分享他的贬低观点。他说，中产阶级是“被蒙蔽的”，大学学位据称相当于“坐牢”四年，买房则相当于“入狱”30年（抵押贷款）。塞西显然对卡多内将大学教育与监狱联系起来的观点感到愤怒。他分享的数据显示，拥有大学学位的人的终生收入比那些没有上过大学的人高得多，而卡登表达自己想法的方式是不负责任的。 塞西同意卡多内的最终目标 塞西对卡多内的观点没有异议，即拥有宝马是没有意义的，买房子不计算数字是没有意义的，或者每个人都应该上大学。然而，他强调了两个人如何可以拥有相似的目标，但却可以以不同的方式呈现它们。卡登认为，如果你是中产阶级，你就是一个失败者，如果有影响力的人专注于帮助教导金钱如何运作并帮助制定旨在实现繁荣生活的独特财务计划，那么这种观点的影响就可以被消除。 卡登认为，研究高层人士是摆脱中产阶级问题的方法。然而，他要求每个人分析对沃伦·巴菲特的每一次采访，然后敦促他们“不要听他说的话”，而是“将其与他所做的相匹配”。塞西对卡登以“阴谋论”结束这段视频感到惊讶。他指出，巴菲特会告诉你量入为出并投资指数基金，但这是否意味着中产阶级应该像他那样做，比如购买私人飞机公司？ 塞西还强调，他对那些认为如果你富有，你的道德就很好的人有意见，但事实并非如此。在强调他如何认识许多道德上令人惊叹的中产阶级人士的同时，他驳斥了金钱使你成为更好的人的观点。作者认为，富有意味着你只是拥有现金，但他补充说，这并不会让你变得更聪明。虽然塞西承认卡多内可能比他有钱，但他表示他不会用自己的道德来换取卡多内的钱。 Sethi 的结论是，如果您向有影响力的人寻求金钱建议，请了解您是否钦佩他们，以及他们是否表现出与您相同的价值观并过着您为自己想象的富裕生活。 1729081998 2024-10-16 11:48:00
Bajaj Allianz Life 为 ULIP 客户推出 Nifty 200 Alpha 30 指数基金 | 个人理财
阅读时间：2分钟 最后更新： 2024 年 9 月 5 日 | 下午 5:06 是 Bajaj Allianz Life Insurance 为其单位连结保险计划 (ULIP) 客户推出了一项新的基金选择。Bajaj Allianz Life Nifty 200 Alpha 30 指数基金旨在利用高阿尔法股票，同时提供与市场挂钩的回报和人寿保险保障的双重好处。 要点： 基金目标： 该基金旨在复制 Nifty 200 Alpha 30 指数的表现，重点关注 Jensen Alpha 值较高的股票。 投资策略： 它将投资 Nifty 200 指数中 Alpha 值最高的 30 只股票，表明其具有获得高于市场回报的潜力。 NFO 期限： 新基金发行（NFO）截止日期为 9 月 15 日。 风险概况： 该公司表示，由于潜在的市场波动，该基金适合具有较高风险偏好和长期投资期限的投资者。 […]
本周将推出 9 家 NFO：投资前请检查详细信息 | 个人理财
阅读时间：4分钟 最后更新： 2024 年 9 月 2 日 | 下午 5:28 是 本周将推出九只新共同基金，每只基金都旨在满足不同的投资策略和细分市场的需求。让我们来看看这些新基金产品 (NFO) Kotak Nifty印度旅游指数基金 该计划将于9月2日开始认购，并于9月16日结束。 基金目标： 该计划的投资目标是提供在扣除费用前相当于标的指数所代表的证券总回报的回报（受跟踪误差影响）。 UTI Nifty 私人银行指数基金 该计划将于 9 月 2 日开始认购，并于 9 月 16 日结束 基金目标： 该计划的投资目标是提供扣除费用前相当于标的指数所代表的证券总回报的回报（受跟踪误差影响）。但是，该计划的投资目标无法保证或保证一定能够实现。 UTI Nifty200 优质 30 指数基金 该计划将于9月2日开始认购，并于9月16日结束。 基金目标： 该计划的投资目标是提供扣除费用前相当于标的指数所代表的证券总回报的回报（受跟踪误差影响）。但是，该计划的投资目标无法保证或保证一定能够实现。 Bandhan Nifty 中盘 150 指数基金 该计划将于9月3日开始认购，并于9月13日结束。 基金目标：该计划的投资目标是通过以相同比例/权重投资 Nifty Midcap 150 指数的证券来复制 Nifty Midcap 150 […]
Netflix 的拉米特·塞西 (Ramit Sethi) 表示，您可以通过七个步骤成为千万富翁并积累世代财富——方法如下
退休计划涉及很多变量，需要坚定不移地致力于创建一个可以应对生活中不可预见的事件并在退休后几十年维持退休前生活方式的资金库。勤奋地为退休投资做出贡献的动机与个人的储蓄能力直接相关，近年来，由于生活和借贷成本创历史新高、工资增长缓慢、在动荡的市场中进行不明智的投资以及比以往任何时候都更容易获得短期信贷，个人的储蓄能力受到阻碍。虽然独自积累世代财富是艰巨的，但保住你辛苦赚来的钱并保护它免受市场风险、税收和通货膨胀的影响则是完全不同的另一回事。百万富翁作家和 Netflix 的“如何致富”主持人在最近的一次采访中分享了他的 7 步退休策略 Youtube 视频 帮助您以比想象中更加富裕的姿态退休。 步骤 1：设定您的退休号码 退休后你需要多少钱？你想用多少钱退休？这些都是人们在规划退休时最常问的问题。虽然弄清楚退休后需要多少钱可能需要时间，但许多人也会对未知的事情感到焦虑。考虑未来 10 年、20 年或 40 年你需要多少钱，尤其是当你还没有开始为未来储蓄时，可能会带来压力。许多 美国人认为 140 万美元足够退休，对于 Z 世代和千禧一代来说，这个数字要高出 160 万美元。虽然这些数字因人而异，但应用财务顾问 Bill Bengen 的 4% 规则可以帮助你回答需要多少钱才能支付退休期间的费用并让你的财富与你一样长久。该规则规定，你可以在第一年每年安全地提取退休金的 4%，然后在接下来的几年中提取根据通货膨胀调整后的相同金额。例如，你可以在第一年从 100 万美元的本金中提取 40,000 美元。如果第二年通货膨胀率上升了 2%，您可以相应地调整前一年提取的金额为 40,800 美元。Bengen 发现，这种方法可以让人保留退休第一年提取的 4% 的购买力，这可以帮助储蓄持续三到五十年。 应用此规则的最佳方法是确定您的年度支出，然后将其除以 4% 或 0.04，以计算出您需要为退休储蓄多少钱。让我们考虑一下美国家庭的平均年度支出近 73,000 美元。将该数字除以 4% 可得出一个人平均需要 182 万美元才能舒适地退休。Sethi 喜欢这条规则，因为您可以根据年度支出金额来设计一个切合实际的退休计划。尽管他承认准确计算退休金额有很多注意事项，但 4% 规则提供了一个很好的“餐巾纸背面的数字”。 第 2 步：优先考虑 […]
副总裁卡玛拉·哈里斯的净资产、她的投资组合以及她如何管理自己的财务
出乎意料的是，美国总统乔·拜登宣布退出总统竞选，支持副总统卡马拉·哈里斯接任。这一举动将焦点转移到哈里斯和她的丈夫道格·埃姆霍夫身上，他们都在公共服务领域建立了丰厚的职业生涯，并通过多元化的资产和投资组合积累了大量财富。根据 华尔街日报根据夫妻双方的纳税申报表、财产记录以及他们的 2023年度财务披露 截至 2024 年 5 月，他们的资产总额在 360 万美元至 736 万美元之间。 大量退休储蓄 哈里斯和埃姆霍夫的财富很大一部分与他们的退休账户有关。这对夫妇的退休储蓄估计在 179 万美元至 440 万美元之间，不包括哈里斯在加州和地方政府任职期间的养老金福利。仅埃姆霍夫的两个个人退休账户就持有 127 万美元至 319 万美元，而哈里斯的退休账户价值可能超过一百万美元。这明显高于普通美国人的退休储蓄，美联储估计 55 岁至 64 岁美国人的退休储蓄超过 53.7 万美元。 除了退休账户外，哈里斯和埃姆霍夫还在四个银行账户中拥有大量现金储备，估计金额从 85 万美元到 170 万美元不等。他们的投资策略偏向谨慎，青睐低成本指数基金、目标日期基金和新兴市场债券。这种多元化投资策略将近 50% 的财富投资于股票，约 33% 投资于现金，其余投资于债券。 多种收入来源 尽管哈里斯和埃姆霍夫拥有大量资产，但他们仍保持着多种收入来源。去年，这对夫妇总共赚了 450,299 美元。哈里斯担任副总裁的工资为 218,784 美元，而埃姆霍夫担任乔治城大学法学院客座教授的收入为 174,994 美元。与埃姆霍夫之前在 2020 年担任公司律师事务所 DLA Piper 合伙人时超过 120 万美元的收入相比，这一数字大幅下降。 此外，他们还从投资和银行账户余额中获得了 50,603 美元的应税利息收入。哈里斯还从她 […]
上一次沃伦·巴菲特指标达到如此高位时，随后出现了长达一年的痛苦熊市
沃伦·巴菲特久经考验的股市估值指标上周创下 200% 的历史新高，超过了 2021 年 11 月 197% 的峰值。这意味着美国股市可能被严重高估。在“巴菲特指标”于 2021 年 11 月达到峰值后不久，股市进入了熊市。 该指标将所有美国股票的总市值除以最新季度 GDP 估计值。根据 财富报道巴菲特表示，该指标将股票市场总价值与国民经济规模进行比较，“可能是衡量任何特定时刻估值状况的最佳单一指标”。 美国股市总市值接近 55 万亿美元，约为美国 GDP（约 27 万亿美元）的两倍。巴菲特在报告中补充道，当该指标在 2000 年互联网泡沫期间达到 190% 的“史无前例的水平”时，“这应该是一个非常强烈的警告信号”。 “对我来说，这张图表传达的信息是：如果百分比关系下降到 70% 到 80% 的区域，那么买入股票对你来说可能非常有利。如果该比率接近 200%——就像 1999 年和 2000 年的一部分那样——那么你就是在玩火。”这位传奇投资者说道。 标准普尔 500 指数正处于危险水平 在最近的一份报告中，B. Riley 的首席投资策略师 Paul Deitrich 引用了巴菲特指标的高读数，并敦促投资者谨慎对待市场。在他 6 月份的月度报告中 评论迪特里希表示，当人工智能炒作推动的股市泡沫破灭且美国经济陷入衰退时，标准普尔 500 指数可能从当前的 5,450 点暴跌 48%。 迪特里希写道：“我相信即将到来的经济衰退将导致股市比 […]
Hiltzik：被动投资面临各方批评
拥有股票的美国成年人比例正接近 63% 的历史最高水平，这也许可以解释为什么 GameStop 等“模因”股票飙升等事件会得到如此多的新闻报道。 但它并不能解释为什么主导美国人投资组合的投资工具——与标准普尔 500 等市场指数挂钩的被动共同基金——传统上较少引起新闻媒体的兴趣。 这种情况可能正在改变，因为各党派对指数基金都表示担忧。简而言之，民主党和进步派人士对投资权力集中在少数基金管理公司手中感到不安，这些公司将大部分投资资金投入到他们的指数基金中，尤其是贝莱德、先锋集团和道富银行。 大多数上市公司的控制权……很快将集中在十几个甚至更少的人手中。 — 约翰·C·科茨 (John C. Coates)，哈佛法学院 (2018) 共和党和保守派也担心权力集中，但他们的担忧更加具体——他们抱怨说，在全球部署了 15 万亿美元资产的被动基金经理正在暗中推动公司管理的自由主义议程，特别是在“ESG”类别、环境、社会问题和公司治理方面。 这是 21 位红州总检察长的说法，他们去年抱怨 致大型资产管理公司的信 他们似乎在敦促其投资组合公司的管理人员采取行动应对全球变暖（好像这是一件坏事）。 通讯 获取 Michael Hiltzik 的最新消息 普利策奖获得者对经济学及其他内容的评论。 请输入电邮地址 注册我 您可能会偶尔收到《洛杉矶时报》的促销内容。 稍后会详细介绍。首先，介绍一下被动投资以及它为何能吸引如此多的资金。 许多投资者从痛苦的经历中认识到，试图在股市中挑选出个别赢家是愚蠢的行为。 进行必要的财务分析以判断个股的潜在收益是一项全职工作，而且大多数人都有全职工作。很少有人有足够的财力来勇敢面对股市的周期性下跌而不畏缩。（据说摩根大通曾建议一位朋友，“然后把股票卖到可以睡觉的价位。”这位朋友说他太担心自己的投资组合了，晚上睡不着觉。） 指数共同基金应运而生。先锋集团的杰克·博格于 1975 年推出了第一只面向散户投资者的此类基金。该基金旨在通过复制其持股及其在指数中的权重来匹配标准普尔 500 指数的表现。简而言之，这是一种让普通投资者轻松应对股市涨跌的方法。 指数基金有几个优点。由于 500 指数的构成很少发生变化，500 基金和类似的基金很少进行购买或出售。这降低了交易成本，从而使博格能够保持较低的费用。它们还具有税收优惠——因为它们不必经常出售股票，所以它们产生的资本利得税很少，这些税将转嫁给投资者。 先锋 500 基金与其他指数基金一起，揭露了经纪行业的肮脏小秘密：“主动”基金经理大举买入和卖出，抛售亏损股票，买入盈利股票，但他们的业绩很少优于大盘。 数据显示，去年，只有约 40% 的主动管理型大型公司基金表现优于标准普尔 500 指数 标准普尔的 SPIVA […]
亿万富翁投资者雷·达利欧的“全天候”投资方法如何为他带来财富
许多华尔街基金经理只知道进攻，即使经济指标显示相反信号，他们仍会推高股票目标。尽管市场出现明显动荡迹象，如经济衰退或高通胀，但许多股票分析师仍建议采取“买入并持有”策略。 说服客户“持有”他们的“只会进攻”的资产可确保基金经理获得稳定的费用收入，这在 2020 年和 2022 年的市场崩盘期间对投资者来说并不好。大流行和俄乌战争引发的经济危机导致大规模恐慌性抛售，许多投资者损失了辛苦赚来的钱。 全球顶级对冲基金桥水基金创始人雷·达里奥在其著作《原则》中解释道，多元化是“投资的圣杯”。 他的“全天候”投资专注于捆绑不相关的回报流，帮助他的基金无论经济状况如何都能为投资者带来回报。据《福布斯》报道，他的个人财富为 154亿美元达利欧于2017年卸任桥水基金首席执行官一职，并继续担任首席投资官（CIO）至2022年。他仍然是桥水基金CIO和其他高级管理人员的导师。 达利欧通过惨痛经历学会了多元化 达利欧创立桥水基金，从事海外大宗商品交易，但后来担任顾问。该公司的运作基于他的信念，即因果关系有助于预测业务效率。 尽管早期取得了一些成功，但要成为对冲基金巨头仍需要付出很多努力。达利欧 公开预测 在分析了 1970 年代末的极端市场波动后，戴利奥预测了 1982 年的衰退。然而，股市在 1980 年代初反弹，这对戴利奥造成了最严重的打击。他解雇了公司的员工，并向父亲借钱来恢复。 从那时起，达利欧就通过采用基于证据的投资来平衡各个资产类别的风险并实现较高的风险回报率，从而东山再起。分散投资并不是以单向押注标准普尔 500 指数走势的方式进行投资，因为即使拥有该指数中的 100 只股票，在整个股市下跌时也可能无法保证安全。 达利欧的多元化投资理念不是把所有的鸡蛋都放在一个篮子里，而是跨行业投资股票、债券、大宗商品和货币等不同资产类别，以在牛市和熊市中赚钱。 根据该对冲基金的最新 13F 申报桥水基金 197.8 亿美元的投资组合在第一季度回报率为 6.47%。该公司的多元化投资组合包括 677 种证券，涉及科技、医疗保健、公用事业、消费必需品、非必需消费品资产和金融。 达利欧在书中写道：“那张简单的图表对我的震撼与爱因斯坦发现质能方程时的感受一样强烈：我发现，通过 15 到 20 个良好的、不相关的回报流，我可以大幅降低风险，而不会降低预期回报……我称之为‘投资的圣杯’，因为它指明了致富之路。” 假设您有一个回报流，例如标准普尔 500 指数。这意味着您获得 1 倍回报/风险比率。将两个不相关的回报流（例如股票和商品）结合起来，可将回报/风险比率提高到 1.41 倍。同时，您可以通过四个不相关的回报流获得 2 倍回报/风险比率。 平衡进攻和防御策略，打造“全天候”投资组合 股票市场遵循涨跌周期，要想超越繁荣与萧条的周期获得稳定的回报，既需要采取进攻性投资策略在牛市期间产生回报，也需要采取防御性投资在经济衰退期间获利。 创建“全天候”投资组合涉及制定在经济衰退、通货膨胀或市场繁荣期间提供风险调整回报的策略。 法国巴黎银行的 BNP Paribas CASA […]
M7 / FANG+ / 美国科技Top20，你应该投资哪里？ 美国大型科技指标对比分析
尽管过去的快速增长引起了人们的关注，但这并不能保证未来的增长。 图片来源：gguy/Shutterstock M7/FANG+/美国科技Top20，大量投资科技股的指数最近成为热门话题。 与其他主要指数的不同之处在于，股票数量较少，风险/回报相应较大。 如果您对M7公司有强烈信心，我们建议分散投资M7和FANG+，如果您也相信其他科技公司的增长潜力，我们建议分散投资美国科技前20强。 M7（Magnificent 7）、FANG+、美国科技Top20。 最近，集中投资科技股的指数成为热门话题。这是因为其中一些公司在过去几年中一直推动着美国股市的增长。 这次我们就来讲解一下这些值得关注的科技股指数。 什么是M7/FANG+/美国科技Top20？ 每只股票都代表大盘科技股的集合。“这是过去几年增长特别迅速的科技公司的集合。”如果你认识到这一点就没关系。 与其他主要指数的不同之处在于，股票数量较少，因此风险/回报较大。尽管过去的快速增长令人瞩目，但值得注意的是，这并不能保证未来的增长，而且由于股票集中于少数个股，风险较高。 股票数量较多且多元化，顺序为M7→FANG+→美国科技Top20。下面是一个简单的对比表。 资料来源：Blumo 证券 华丽七号 华丽7是什么？从字面上翻译，这七家公司是以电影《豪情7》命名的。是。由美国银行分析师 Michael Hartnett 于 2023 年命名。此后，它得到传播，现已被市场参与者广泛认可。 这7家公司的集合是它不是某个公司管理的指数，而是一个通用名称，例如GAFA或GAFAM。我希望你也这么认为。 M7这个通俗名字之所以受到关注，是因为这七家公司的增长占2023年标普500指数增长的76%。这是因为这个令人震惊的事实。这一事实引发了一种观点，即标准普尔 500 指数中的其他公司被称为“标准普尔 493”，而标准普尔 500 指数的增长仅归功于某些公司。 方+ 方+是由 ICE 提供，10家大型科技公司指数我们每季度审查一次股票构成。。 它自 2017 年起对外提供，是三个指数中最古老的（尽管只有 7 年）。 除M7外，目前的成分股还包括半导体公司博通、视频分发服务Netflix和数据平台Snowflake。最初，阿里巴巴、百度、推特等被纳入成分股。但后来被微软、博通、Snowflake 取代。 成分股为基于 6 只股票：Meta、Apple、Amazon、Netflix、Microsoft 和 Alphabet其余四只股票根据市值和平均交易量进行排名和提取。 美国科技Top20 美国科技Top20指数是Solactive AG提供的大型科技股指数。聚集自动化、云、内容分发、电子商务和半导体相关的公司是。 成分股是我们从大公司中选择 20 只股票，将其分配到各个细分市场，每六个月审查一次。将会完成。每只股票的最大构成比例调整为8%。 不在 M7 或 FANG+ […]