马丁·刘易斯 (Martin Lewis) 的 3000 英镑遗产税小贴士，关于赠与津贴 | 个人理财 | 金融
马丁·刘易斯 已经解释了 遗产税 规则，以回答关于礼品补贴如何运作的问题。 有人给《不是马丁·刘易斯播客》写信，刘易斯先生在播客中邀请了遗产税等关键话题的专家来解释其运作方式。 有人问道：“我的祖父母希望提前将部分遗产赠予我。据我了解，他们可以免税赠予每人 3,000 英镑。 “但由于这是第一次，他们可以结转去年的津贴吗？” 每人每年最多可以捐赠 3,000 英镑，分给任意数量的人，并可以选择结转上一年的津贴。 其中一位嘉宾、Opes Tax 的特许税务顾问 Kari Mellon 回答说：“是的，第一年 6,000 英镑，之后每年 3,000 英镑。” 刘易斯先生补充道：“如果他们有剩余收入可以捐出去，他们也许能给你更多。” 另一位贡献者解释了有关从盈余收入中赠送免税礼物的规则。 Rebecca Benneyworth & Co 公司的 Rebecca Benneyworth 告诉听众：“只要你定期用你的剩余收入赠予他人，并且不影响你的生活水平，这些赠予就会立即免征遗产税。 “但首先，你必须确定你的剩余收入是多少。如果你把一年内收到的所有收入都算进去，那就减去你的所有开支，包括一辆新车或一次假期和你的纳税义务。 “如果你还有剩余，那么这就是你能够捐赠的最大数额。” 然而，她警告说，礼物需要定期赠送。她鼓励客户至少每年赠送一次礼物，甚至更多次。 她补充道：“几年前有一个案例，某人去世时只用剩余收入做了一两次捐赠，但遗嘱执行人能够证明，捐赠者有意将其形成一种非常有规律的模式，因此他们的索赔获得了成功。 “但如果你连续几年每年做三到四次，那么你就已经掌握了非常好的模式。” 她说，人们还应该审查每年的剩余收入，因为数额会有增有减。 她鼓励人们进行计算并保留证据，以便遗嘱执行人可以看到礼物来自剩余收入。 如需了解最新的个人理财新闻，请在 Twitter 上关注我们：@ExpressMoney_。 1719229662 2024-06-24 10:52:00
警告工党可能征收“遗产税” | 个人理财 | 金融
罗伯特·佩斯顿 (Robert Peston) 谈废除遗产税的风险 劳动 可能会消除允许人们转让其 养老金 送给亲人，无需支付任何费用 遗产税，有人声称。 目前，养老金中的任何资金在个人去世后都不会被纳入其遗产，这意味着它不会受到被称为英国“最令人讨厌的税收”的征收。 因此，目前来说，这是人们将财富传承给后代的一种非常节税的方式。 然而，金融业专家认为，如果工党赢得大选，这项福利很可能会在继承制度重大改革中被取消。 全民选举。 在现行制度下，死者养老金中剩余的任何部分都可以支付给受益人——无论是一次性支付还是定期支付。 阅读更多： 布莱尔前顾问就大选发表看法 遗产税上涨令人担忧 如果该人在 75 岁之前去世，这笔钱通常免税。超过这个年龄，收到现金的受益人将像收入一样纳税。 根据财政研究所 (IFS) 的数据，将养老金纳入遗产税范围将在本税收年度增加 2 亿英镑的税收收入。 据估计，到 2029-30 年，这一数字可能会上升到 4 亿英镑左右，而“未来几十年”将达到 20 亿英镑，因为 养老金 花盆的尺寸不断增大。 养老金 政策专家表示，堵塞税收漏洞很可能成为工党影子财政大臣雷切尔·里夫斯的“软目标”。 劳动 已经表示，如果该党获胜，将重新实施养老金终身津贴 (LTA) 上限——目前为 107 万英镑。 这一限制规定对养老金储蓄造成冲击，超过这一水平的养老金将被处以 55% 的税收罚款。这一规定已于去年被保守党废除。 如果该人在 75 岁之前去世，这笔钱通常免税。 （图片来源：Getty） 金融咨询公司 Lang Cat 的公共事务总监 Tom McPhail […]
“我是遗产税专家——这是您需要了解的有关礼物和信托的知识” | 个人理财 | 金融
“我是遗产税专家——以下是有关赠与和信托的重要事项” （图片来源：Getty） 复杂的 遗产税 一位专家表示，规则可能是更多庄园陷入困境的原因。 英国税务海关总署 仅在四月份，遗产税收入就高达 7 亿英镑，与去年同期相比，增长了惊人的 8500 万英镑。 遵守财富赠与规则是尽量减少未来遗产税负担的重要一步，但也有一些关键的陷阱需要注意。 Matt Parr，合伙人兼遗产税规划专家 梅奥·温·巴克斯特表示：“遗产税对很多客户来说仍然是一个非常敏感的话题，考虑到目前的税率高达 40%，资产不能像很多人希望的那样在几代人之间自由传承，这往往被视为不公平的。” 尽管如此，他指出：“只有大约 4% 的遗产需要缴纳遗产税。” 阅读更多： 八达通能源电费显示客户电费平均为“0 英镑” 什么是遗产税？ 遗产税是对已故者的遗产（财产、金钱和物品）征收的一种税。 如果满足以下任一条件，通常无需缴纳遗产税： • 您的遗产价值低于 325,000 英镑的门槛，您将超过 325,000 英镑门槛的所有部分留给您的配偶、同居伴侣、慈善机构或社区业余体育俱乐部 • 标准遗产税税率为 40%。仅对超过门槛的遗产部分征收。 例如： 您的遗产价值为 500,000 英镑，免税门槛为 325,000 英镑。遗产税为 175,000 英镑的 40%（500,000 英镑减去 325,000 英镑）。 谁缴纳遗产税？ • 遗产中的资金用于向英国税务海关总署 (HMRC) 缴纳遗产税。这项任务由处理遗产的人（如果有遗嘱，则称为“遗嘱执行人”）完成。 • 受益人通常无需为继承的财产纳税。他们可能需要缴纳相关税款，例如，如果他们从遗嘱中留给他们的房屋获得租金收入。 专家表示，虽然并不总是可以避免遗产缴纳遗产税，但通过尽早听取建议“往往可以”减少应付金额。 此外，他说，人们应该让他们的遗嘱执行人知道他们死后可以申请的任何减免或豁免。 […]
遗产税专家解答 10 个“常见”问题 – 从养老金到赠与规则 | 个人理财 | 金融
遗产税专家解答 10 个“常见”问题 – 从养老金到赠与规则 （图片来源：Getty） 对某些事情的无知 遗产税 一位专家表示，新规导致人们在亲人去世后越来越面临欠债的风险。 英国税务海关总署 仅 4 月份，英国就获得了 7 亿英镑的遗产税收入，与去年同期相比，增长了惊人的 8500 万英镑。英国人被敦促“尽早”开始规划他们的财务状况，以便“尽可能多地”将遗产传给他们的继承人。 会计师事务所税务合伙人 Stevie Heafford 费希尔 表示：“财政大臣决定将零税率区间冻结至 2028 年，这意味着许多人第一次陷入了遗产税陷阱。 “对于个人来说，了解有关赠礼的规则比以往任何时候都更加重要，以确保他们能够为所爱之人留下尽可能多的东西。” 为了提供帮助，希福德女士回答了有关遗产税的 10 个“常见”问题。 阅读更多： 护理人员津贴提供“最低”每小时 1.63 英镑，每周提供 50 小时护理 英国人应“尽早”规划财务 （图片来源：Getty） 现行的零税率区间是多少？ 零税率区间是指一个人去世后可以免税继承的金额。自 2009 年以来，这一区间一直被冻结在每人 325,000 英镑。 希福德女士说：“这既可用于终身转移，也可用于死亡转移。它实际上每七年‘更新’一次。截至死亡之日的任何未使用的零税率区间都可以转移给幸存的配偶，供其死亡时使用。” 我什么时候需要开始遗产税规划？ 希福德女士表示，人们应该“尽早”开始遗产税规划，因为人们的情况和税收风险会随着时间而改变。 希福德女士补充道：“早期，一份保险单可能就是全部所需，但随着财富的增加，更复杂的规划将变得更加合适。” 我可以免征遗产税来交换一生的赠与吗？ 希福德女士说，零税率区间可以针对生前赠与以及死亡赠与进行设定。 她继续说道：“每年还有 3,000 英镑的免税额——这笔免税额可以结转到一个纳税年度。” “除此之外，最高 250 英镑的小额赠与和超额收入赠与均可免征遗产税。您还可以在考虑结婚或同居关系的情况下赠与 1,000 […]