Charlie Javice：诈骗摩根大通数百万美元的企业家不认罪，以 200 万美元保释
弗兰克，你听说过这个网站吗？它帮助学生在五分钟内申请联邦学生资助，而通常需要几个小时，而且这个过程一直非常棘手。 事实证明，整个计划都是一场骗局，弗兰克公司创始人查理·贾维斯 (Charlie Javice) 现年 31 岁，她被摩根大通 (JPMorgan) 起诉，面临 100 年监禁。2021 年，她以 1.75 亿美元的价格将弗兰克公司出售给了这家银行巨头。 Javice 于今年 4 月 3 日被捕，但自 4 月 4 日首次出庭以来，她一直以 200 万美元的保释金获得保释。上个月，根据 法庭记录她对银行欺诈、证券和电信欺诈以及共谋指控表示不认罪。 5 月 18 日，检察官表示正在与她的辩护律师商讨“此案的可能处理方式”，随后大陪审团对她提起了起诉。 摩根大通首席执行官杰米·戴蒙将收购弗兰克银行描述为“巨大的错误”。这家全球投资银行于 1 月关闭了弗兰克银行。 一切是如何开始的 贾维斯出生于纽约一个富裕的家庭，就读于一所私立法裔美国学校。她的创业精神从十几岁起就很明显。她在一次泰国之旅中就想出了自己的第一个创业计划。当时她还在读高中。 贾维斯很快意识到发展中国家的人们缺乏信贷渠道，她从海外旅行回来后，计划推出一款小额信贷产品。她的解决方案是向贫困人口提供小额、低息、安全的贷款，这家公司名为 PoverUp。 该在线平台将自己定位为一家利用小额信贷为社会谋福利的非营利组织，“只需点击鼠标即可消除贫困”。其理念是利用学生的小额捐款来创建和发放贷款。然而，现实情况却大不相同，我们很快就会谈到这一点。 高中毕业后，贾维斯在沃顿商学院攻读金融和法律学士学位。与此同时，她的创业项目开始成为头条新闻，最终让她登上了《Ink》杂志。 就在那时，《Fast Company》还将她列为 100 位最具创造力的人之一，这是 Javice 首次获得媒体的广泛关注。不久之后，她迅速增长的知名度引起了彼得·泰尔基金会的注意，该基金会为学生提供 10 万美元，帮助他们离开大学，追求创业梦想。 然而，根据 Tumbler 的帖子，Javice 退出了比赛，以便继续上学。尽管失去了奖金，但这次奖学金申请为她赢得了媒体的广泛关注，比以前多得多。 从沃顿商学院毕业后，贾维斯探索了市场空白，在评估了多个商业想法后，她最终发现了联邦学生援助免费申请表（FAFSA）。 根据 FAFSA，联邦学生资助办公室每年向 […]
Zillow 显示价值 160 万美元的牧场以 1 万美元的价格出售：挂牌信息显示“业主有太多房屋想要出售”
杰米和劳伦·伯特伦夫妇在堪萨斯城价值 160 万美元的房屋在房地产网站 Zillow 上以 10,200 美元的价格被欺诈性地挂牌出售后，收到了大量潜在买家的来信。这一令人震惊的骗局让这对夫妇一边努力纠正这一情况，一边努力抵挡热切的买家。 这栋面积 5,300 平方英尺、有五间卧室的住宅是伯特伦夫妇于 2019 年以约 100 万美元的价格购买的，从未打算挂牌出售。然而，一名骗子设法在 Zillow 上发布了一则虚假广告，让毫无戒心的房主陷入混乱。挂牌信息显示，由于房主富有，该房产以荒谬的低价出售，作为一种慈善举动。 骗局揭开 这份虚假的房源信息包含多个危险信号，旨在针对首次购房者，同时排除经纪人、贷款人、投资者、批发商和律师。有意者被指示联系名为“Mandi”的虚构人物，并通过网上银行应用程序向房主的母亲转账 200 美元，作为看房的先决条件。 骗子的叙述非常详细：“我之所以卖房子，是因为我和我的家人在美国拥有多套房子。每年一次，我们会以低于 25,000 美元的价格将一套或几套房子卖给首次购房者。这样做是为了帮助有需要的家庭或个人，同时也是为了给我们减税。” 房主的噩梦 Bertrams 夫妇对这一骗局毫不知情，直到朋友提醒他们有关可疑信息。“过去三天，我们一直在试图解开这个在网上霸占我房子的人的阴谋，”Jamey 告诉《堪萨斯城星报》。“我现在有点不知所措。人们想看房子。这完全是一个骗局。” 这对夫妇不断受到干扰，因为潜在买家上门，相信这个好得令人难以置信的报价。这种骗局不仅侵犯了他们的隐私，还给他们带来了巨大的压力和困惑。 Zillow 的回应及其更广泛的影响 Zillow 教导用户如何避免租赁欺诈和网络诈骗。 截图/来自 Zillow 尽管 Zillow 提供了大量关于如何避免诈骗的指导方针，但 Zillow 还是花了近一周的时间才删除了欺诈性列表。Jamey 批评 Zillow 缺乏支持，他说：“Zillow 对我毫无帮助。他们反应迟钝……真是一团糟。” Zillow 的指导方针建议用户谨慎对待电汇请求，并核实房东或卖家的身份，尤其是当他们声称自己身处海外时。常见的诈骗迹象包括异常低价、急于成交以及房源描述中的情感诉求。 根据美国联邦调查局互联网犯罪投诉中心 (IC3) 的数据，2023 年共有 9,521 起房地产欺诈投诉，损失金额达 145,243,348 美元。这些数据凸显了此类诈骗日益猖獗，损失金额超过了勒索软件、敲诈勒索和身份盗窃等其他网络犯罪。 预防措施 Zillow […]