Finmin 加强 KYC，对商家和银行代理进行尽职调查以检查欺诈行为 | 财经新闻
3 分钟阅读 最近更新时间 ： 2024 年 4 月 14 日 | 上午 11:49 是 消息人士称，为了遏制 BoB World 应用程序诈骗和其他此类金融欺诈的发生，财政部建议银行和金融机构对入驻商家加强 KYC 程序并进行广泛的尽职调查，以保护客户免受网络风险。 消息人士称，对在农村和偏远地区提供银行服务的商人和商业通讯员（BC）进行适当的尽职调查不仅是为了检查欺诈行为，也是为了加强金融生态系统。 据消息人士透露，有必要在商户和BC层面加强数据安全和数据保护，因为该层面受到损害的可能性较高。 因此，消息人士称，印度储备银行可能会建议银行和金融机构审查银行在网络欺诈热点地区的集中度及其入职情况，并封锁被发现涉及欺诈的微型ATM机。 消息人士称，这是最近举行的部际会议提出的建议之一，旨在进一步加强网络安全和打击金融欺诈。 根据国家犯罪记录局 (NCRB) 编制的数据，2023 年期间，报告的金融网络欺诈案件多达 11,28,265 起，价值 7,488.6.3 千万卢比。 为加强全面协调应对网络犯罪的机制，中央政府通过内政部成立了“印度网络犯罪协调中心”（I4C），专门应对印度境内各类网络犯罪。国家。 作为遏制日益严重的网络欺诈行为的一部分，印度储备银行正在考虑设立数字印度信托机构 (DIGITA)，以阻止非法借贷应用程序的激增。 消息人士称，拟议的机构将启用数字借贷应用程序的验证，并维护经过验证的应用程序的公共登记册。 与此同时，印度储备银行已与 IT 部共享了一份包含 442 个独特数字借贷应用程序的列表，以便将其列入 Google 白名单。 此外，2022年9月至2023年8月期间，谷歌已从其应用商店下架了2,200多个数字借贷应用程序（DLA）。 这家搜索巨头更新了有关 Play 商店上贷款应用程序执行的政策，并只允许由印度央行受监管实体 (RE) 发布或与 RE 合作的应用程序。 谷歌的这一政策变化是应印度储备银行 (RBI) 和财政部下属金融服务部 (DFS) […]