了解传统 KYC 与统一 KYC 之间的区别
在快速发展的数字交易领域，了解传统的了解您的客户 (KYC) 实践和统一的 KYC 框架之间的细微差别非常重要。 KYC 流程对于验证客户身份和评估金融交易中的相关风险至关重要。 传统的 KYC 涉及由每个金融机构单独执行的离散验证程序，而统一 KYC 则提供了一种统一的方法，简化了多个机构的验证流程。 Solutions Global 首席产品和交付官 Anil Jain 解释了这两种方法的差异和优势，并阐明了现代金融领域监管合规性和客户便利性的动态变化。 传统 KYC 在传统的 KYC 流程中，客户需要亲自拜访金融机构的指定代表。 他们必须出示实物文件，例如政府签发的身份证明和地址证明，例如水电费账单或银行对账单。 然后，金融组织或受监管实体通过与原件进行物理比较来验证这些文件的真实性。 传统 KYC 的局限性 传统的 KYC 流程有许多限制，其中最重要的限制之一是受监管实体的授权个人与客户之间必须进行面对面的互动。 这一要求通常会导致双方耗费时间、资源浪费和燃料费用。 此外，手动验证文件会带来欺诈活动的风险，导致验证不准确和潜在的漏洞。 这些因素会导致延迟，并阻碍客户的有效入职或根据客户风险状况及时更新 KYC 详细信息。 统一KYC 统一的 KYC 平台将身份证件验证、生物特征认证、活体检测和 AML 监视列表筛选集成到一个高效的系统中。 这一全面的解决方案使企业能够快速、安全地验证身份，简化其入职流程。 与依赖纸张的传统手动方法不同，这种数字化方法满足监管要求，同时提高准确性和速度。 通过合并多个数据源和自动化程序，它简化了客户入职流程，确保合规性并削减运营成本。 统一 KYC 需要使用 India Stack 提供的各种 API 进行数字 KYC。 这涉及从 […]
Aadhaar 号码取消：UIDAI 澄清，没有号码被取消 |
印度唯一身份识别机构 (Unique Identity Authority of India) 澄清 Aadhaar 卡停用问题（UIDAI）表示没有 Aadhaar 号码被取消。 它补充说，作为保持 Aadhaar 数据库更新的一部分，我们会向 阿德哈尔数 不时持有。UIDAI 表示：“在保持 Aadhaar 数据库更新的活动过程中，我们会不时向 Aadhaar 号码持有者发出通知。在这方面，需要澄清的是，没有任何 Aadhaar 号码被取消。”据 PTI 通讯社报道，如果 Aadhaar 号码持有者有任何不满，可以向 UIDAI 提交反馈。“如果任何 Aadhaar 号码持有者对此有任何不满，他们可以通过此链接向 UIDAI 提交反馈 https://uidai.gov.in/en/contact-support/feedback.html。 任何此类申诉都将得到适当解决。”Aadhaar 是最常用的数字身份，可用于享受政府提供的多项福利，包括补贴。‘Aadhaar 停用 由于技术错误’在新闻发布会上，联邦部长尚塔努·塔库尔 (Shantanu Thakur) 表示，由于技术错误，Aadhaar 卡将被停用，所有此类卡将在未来几天内重新激活。 他说，那些遇到问题的人已被要求申请重新激活该卡。西孟加拉邦首席部长玛玛塔·巴纳吉 (Mamata Banerjee) 声称，印度人民党领导的中央政府在人民院投票前“停用”了该邦人民的 Aadhaar 卡，以阻止他们享受各种社会福利计划的好处，此后，这一问题引起了人们的关注。她声称，Purba Bardhaman 区 Jamalpur 的 50 人以及 Birbhum、North […]