参议员敦促银行更好地防御电汇欺诈
迫在眉睫的电汇欺诈幽灵促使立法者向大银行施压，要求其更好地防范不良行为者，并详细说明诈骗对消费者造成的影响。 周四（4月18日），在 信 致首席执行官们 摩根大通, 美国银行, 富国银行 和 花旗银行，感。 谢罗德·布朗，俄亥俄州民主党人，主席 参议院银行、住房和城市事务委员会， 和 杰克·里德DR.I. 表示，银行应提供更多有关其银行电汇欺诈的数据以及有关其当前反欺诈政策的更多信息。 参议员们写道：“消费者使用电汇转账大额资金，通常是为了购买房屋或进行重大投资，这意味着电汇欺诈往往是改变生活的事件，可能会耗尽消费者的积蓄或对他们的财务造成不可挽回的损害。” 他们继续说道：“银行有责任主动监控和防止未经授权和欺诈性诱导的交易。” “我们认为，当银行未能履行这些义务时，银行应该赔偿客户。 ……随着欺诈预防和报销实践的改进，消费者将不再面临每年数十亿美元的困境。” 迫在眉睫的最后期限 这封信要求在 5 月 2 日之前提供数据，涵盖未经授权和欺诈性诱导的电汇交易，以及随着移动/网上银行电汇接入的引入，欺诈行为是否有所增加。 参议员们还要求提供有关未经授权的转账和欺诈性诱导转账的争议的数据，以及银行是否能够阻止或逆转欺诈性转账的数据。 联邦贸易委员会发现 消费者因欺诈损失 100 亿美元 去年，估计银行转账欺诈是成本最高的诈骗行为之一。 FTC 表示，去年银行转账/支付诈骗的诈骗金额接近 5 亿美元。 PYMNTS Intelligence 去年年底发现，资产超过 50 亿美元的金融机构中有 45% 表示电汇欺诈水平有所增加，而近 55% 的金融机构表示与 Zelle 相关的欺诈有所增加。 对于资产不超过 50 亿美元的银行，多达 35% 的银行表示，他们看到银行账户欺诈加剧，超过三分之一的银行表示电汇欺诈有所增加，约 36% 的银行表示与 Zelle 相关的损失有所增加。 但数据还显示，超过三分之二的资产超过 […]
杀人犯亚历克斯·默多 (Alex Murdaugh) 因金融犯罪被判 40 年徒刑
南卡罗来纳州律师亚历克斯·默多 (Alex Murdaugh) 在去年的一次备受瞩目的审判中因谋杀妻子和儿子而被定罪，周一因金融犯罪被判处 40 年监禁。 默多去年承认从其知名人身伤害公司的客户那里窃取数百万美元的指控，并被判处 27 年监禁。 这位被吊销律师资格的律师周一重返南卡罗来纳州法庭，因联邦指控串谋进行银行和电汇欺诈以及洗钱而被判刑。 去年三月亚历克斯·默多谋杀案审判期间展示了巴斯特、保罗、玛吉和亚历克斯·默多的全家福。 照片：美联社《邮政与快递》 地区法官理查德·格格尔判处默多 40 年监禁，与他已获刑的 27 年监禁同时服刑。 默多于 9 月对联邦指控认罪，当时律师阿代尔·博勒斯 (Adair Boroughs) 表示，默多的“金融犯罪广泛、厚颜无耻且冷酷无情”。 “他不分青红皂白地从他的客户、他的律师事务所和其他信任他的人那里偷窃，”博勒斯说。 去年，默多对谋杀案进行了为期三周的电视审判，吸引了美国国内外的观众。 美国律师亚历克斯·默多对谋杀罪和无期徒刑提出上诉 来自他儿子手机的证据表明，在玛吉被突击步枪杀死、保罗被猎枪杀死的几分钟前，默多是庄园狗舍里唯一和他们在一起的人。 默多否认杀害了他的妻子和小儿子，但承认从律师事务所的客户那里窃取了数百万美元来满足阿片类药物成瘾的需要。 甚至在审判结束之前，Netflix 和 HBO 就匆忙推出了有关此案的纪录片。 1711993869 #杀人犯亚历克斯默多 #Alex #Murdaugh #因金融犯罪被判 #年徒刑 2024-04-01 17:50:10