投资协会发布 FCA 可持续发展规则指南
英国投资管理公司行业机构发布了新指南，旨在帮助行业利益相关者实施金融行为监管局 (FCA) 新的可持续发展披露和绿色清洗规则。 与安睿德萨瑟兰律师事务所 (Eversheds Sutherland) 联合推出 投资协会 (IA) 指南 是与成员公司密切合作创建的，旨在协助该行业遵守可持续发展披露要求 (SDR) 和 FCA 继去年年底更新后的投资标签制度。 通过去年 11 月发布的政策声明，FCA 在其特别提款权和投资标签规则下引入了额外的绿色标签，并确认了解决资产管理公司洗绿问题的计划的进一步细节。 例如，新的“可持续发展混合目标”标签旨在解决围绕多资产和混合投资策略的咨询过程中出现的问题，使该制度下的标签总数达到四个。 此外，FCA 表示，根据反馈，FCA 从标签中删除了“可持续”一词，并用“可持续性”取代，以便更好地反映某些资产“正在走向可持续发展”。 此外，监管机构还确认计划在其可持续发展影响、可持续发展焦点、可持续发展改进者和可持续发展混合目标标签上引入门槛，要求公司投资的基金资产总价值的至少 70% 符合其规定的投资目标。可持续发展目标。 除了新的指导意见外，IA 本周还分享了最近对 68 家成员公司进行的市场洞察调查的结果，这些成员公司总共运营着约 3,200 个英国授权和认可的基金。 调查发现，五分之二的调查范围内公司打算为其至少一只基金贴上可持续发展标签，其中大多数预计将在 2024 年底之前这样做。 IA 投资和资本市场总监加琳娜·迪米特罗娃 (Galina Dimitrova) 表示：“我们欢迎特别提款权，这是澄清对可持续基金的监管期望、提高全行业透明度并帮助投资者做出符合其可持续发展目标的明智选择的积极一步。” 。 “我们期待在 12 月全面的特别提款权制度生效之前，支持我们的成员将反洗绿规则作为监管优先事项。 “IA 将继续与监管机构和投资经理密切合作，根据未来的发展制定我们的指导方针，并帮助提高英国可持续和负责任投资的标准。” 安睿德萨瑟兰 (Eversheds Sutherland) 合伙人兼欧洲金融服务部门主管 Michaela Walker 同样强调，如何理解和正确实施 FCA 的新特别提款权是许多公司关注的一个关键问题。 […]
FCA考虑将“反绿色清洗”特别提款权规则延伸至投资组合经理
英国金融行为监管局（FCA）正在考虑将旨在打击资产管理公司“洗绿”行为的规则扩大到投资组合管理公司，作为昨天推出的新提案的一部分进行咨询。 2023年11月针对资产管理公司推出的可持续发展披露要求（SDR）旨在提高消费者对可持续金融产品的信任，为投资产品制定绿色标签和营销规则，帮助消费者了解他们的钱被用来做什么为了。 但在昨天发布的一份新咨询文件中，监管机构确认了其先前的意图，即进一步扩大适用于投资组合经理的规则范围，涵盖模型投资组合、定制投资组合和/或定制投资组合管理服务。 它指出，由于要求和标签制度最初是“主要针对散户投资者”制定的，因此咨询文件中的建议针对的是“针对个人的财富管理服务和散户投资者的模型投资组合”。 FCA 表示，通过扩大要求，其目的是“最大限度地减少漂绿行为”，保护消费者免受“相关伤害”，并增加对可持续发展标准化信息的使用，以帮助支持可持续投资的明智决策。 这些规则的成功可以通过几种不同的方式来衡量，包括通过FCA的日常监管工作、评估SDR标签的有用性和向消费者披露的情况，以及通过分析投诉和监管情报来监测洗绿迹象。 如果这些提案获得通过，这将意味着投资组合管理产品将能够使用四个 SDR 标签之一——可持续性影响； 可持续性混合目标； 可持续发展重点和/或可持续发展改进者——如果投资组合中至少 70% 的资产总价值是根据可持续发展目标和其他资格标准进行投资的。 FCA 咨询指出，如果产品针对的是零售受众，命名和营销规则也将适用，此外，如果使用标签或采用没有标签的可持续发展相关术语，则要求投资组合经理提供面向消费者的信息披露。 FCA 补充说，投资组合经理还需要提供合同前的可持续性披露和持续的产品级披露。 英国环境、社会和治理总监萨沙·萨丹 (Sacha Sadan) 表示：“确认新的反洗绿指南以及我们关于扩展可持续发展披露要求和投资标签制度的建议，是保持英国在可持续投资前沿地位的重要里程碑。”英国金融行为监管局。 “我们的反漂绿做法的良好和不良做法将帮助企业以正确的方式营销其产品。我们将继续与 ASA 和 CMA 密切合作，解决漂绿问题。 “消费者关心投资对地球和人类产生积极影响的产品。这就是为什么我们希望提高市场的诚信度，并确保人们能够就如何投资做出明智的决定。” 此次磋商将持续到 6 月 14 日，目的是允许投资组合经理从 2024 年 12 月 2 日起在遵守命名和营销规则的情况下使用标签。它还计划在三年后对 SDR 规则和标签制度进行审查。 基金管理人将从 2024 年 7 月 31 日起开始采用四个 SDR 标签。从 2024 年 12 月 2 […]
金·卡戴珊 (Kim Kardashian) 被罚款 126 万美元后，FCA 澄清了加密货币促销规则 – The Armchair Trader
FCA 为公司及其营销合作伙伴明确了社交媒体平台上的金融促销指南。 英国监管机构表示，此举是为了确保社交媒体影响者站在法律的正确一边，并且消费者可以做出明智的决定。 这一澄清是在名人金·卡戴珊 (Kim Kardashian) 因推广以太坊 Max 而在美国被罚款 126 万美元之后做出的。 FCA 表示，如果影响者在未经 FCA 授权人批准的情况下推销受监管的金融产品，则可能构成刑事犯罪。 自 2023 年 10 月起，希望在英国推广加密资产的公司必须获得 FCA 授权或注册，或者其营销活动获得授权公司的批准。 促销活动还必须清晰、公平、不具有误导性，并带有显着的风险警告，并且不得不适当地激励人们投资。 苏珊娜·斯特里特， 货币和市场主管 Hargreaves Lansdown 表示：“金融行为监管局已获得新权力，在高风险投资和加密货币狂野西部的诱惑下为消费者提供额外保护，现在它已经将影响力纳入考虑范围。 监管机构显然对超级巨星名人可能对弱势消费者的银行余额造成的损害感到震惊，因为他们的一举一动几乎都会影响到他们。 快速致富的幻想可能会在社交媒体上传播得太快，数百万粉丝的转发会放大猜测。” 金·卡戴珊做错了什么？ 自金·卡戴珊 (Kim Kardashian) 在 2021 年推广以太坊 Max 以来，英国监管机构一直保持高度戒备，但没有向她的追随者透露她为此收到了资金。 不久之后，FCA 警告称，考虑到卡戴珊的粉丝数量庞大（目前已达 3.64 亿），这可能是历史上受众人数最多的一次金融促销活动。 随后她被美国证券交易委员会罚款 126 万美元。 以太坊 Max 从 2021 年 5 月的历史高点开始暴跌，跌幅达 98.7%。 FCA […]