随着加密货币的采用越来越主流，托管风险问题也日益凸显，给数字资产领域的其他问题蒙上了阴影。托管风险是指信任第三方存储加密货币时所涉及的风险，这一风险正变得越来越复杂和紧迫，成为该行业面临的唯一挑战。
当只有比特币时，问题是“我如何存储我的比特币？”随着软件钱包和硬件冷存储解决方案的改进，这个问题不再那么严重。
然而，当用户想要兑换来自不同区块链的货币时，托管仍然是一个巨大的问题，这在计算机科学中被非正式地称为“公平交换问题”。例如，如果你想用你的比特币换取我的以太币，而我们在空间上相隔甚远，如果你先把你的比特币发给我，是什么阻止我带着你的比特币走开呢？如果我先把我的以太币发给你，并期望你稍后再发给我你的比特币，反过来也会出现同样的问题。
从 Mt.Gox 到 FTX，几乎所有用户数字资产的损失，以及更多被称为“桥接黑客”的事件，都是因为人们使用可信的第三方持有他们的货币，同时购买或出售属于其他区块链的货币而造成的。
交易期间被拘留的时期
从 2010 年到 2019 年，第三方托管货币并实现不同区块链之间加密货币交易的唯一方式是使用中心化交易所作为可信托管人。有大量公开信息表明，在此期间，有多少交易所倒闭、遭到黑客攻击或直接窃取用户资金，其中最著名的是 Mt.Gox 和 FTX。
从 2019 年到 2024 年，开发人员尝试以各种名称构建链上托管人：“桥梁”、“多重签名托管”、“金库”、“包装资产”等。这些再次被证明对用户的资金和安全造成了灾难性的后果，因为仅在 2023 年，桥梁黑客就损失了约 28.3 亿美元的用户资金。
无托管跨链交易时代即将到来，所有用户资金都由原生链上的合约保护，双方可随时进行完全验证。我坚信这将为加密货币的主流采用铺平道路。
了解托管风险
从根本上讲，托管风险是指由于托管人（例如交易所或钱包提供商）的失败而导致加密货币的潜在损失，这些托管人为客户保管资产。数字资产的几个独特特征增加了这种风险。与传统金融系统不同，许多加密货币操作都是去中心化的，而且通常是匿名的。这意味着如果托管人受到威胁或失败，用户可能无法收回丢失的资金。此外，区块链交易的不可逆性质意味着一旦资产被收回或处理，就可以恢复。
这种风险是一种理论上的担忧，也是由众多备受关注的安全漏洞凸显出来的切实威胁。这些漏洞导致了巨大的经济损失，并削弱了人们对加密货币环境的信心。例如，根据 Token Terminal 的数据，在过去两年中，黑客从促进跨区块链资产和数据传输的桥接协议中窃取了大约 25 亿美元，黑客攻击的桥接协议包括 Wormhole、HECO/HTX、Nomad、Harmony、Multichain、BNB 桥接和 Orbit。由于市场上几乎没有跨区块链交易的替代解决方案，用户被迫依赖高度集中、不透明且有风险的交换解决方案，如包装器、桥接器和托管人，这些解决方案自存在以来就一直存在漏洞和不安全。
技术和安全的挑战
区块链技术的快速扩张和发展是加密货币的基础，凸显了促进创新与管理安全风险之间的微妙平衡。区块链因其去中心化结构和强大的加密功能而受到赞誉，这提高了交易安全性并减少了欺诈行为。然而，在这个框架内维护安全需要先进的技术知识和严格的安全协议。
随着加密货币越来越主流，许多用户将资产存放在第三方托管机构。这些托管机构通常被视为加密货币生态系统的必要组成部分，提供管理和保护数字资产所需的专业知识和技术基础设施。尽管这些托管机构发挥着重要作用，但它们仍面临多重安全挑战。黑客攻击和网络钓鱼攻击等网络安全威胁构成了持续的风险。
此外，这些托管人还必须应对内部欺诈和运营失败的风险。据报道，此类服务的员工挪用了用户资金，或因技术故障导致重大损失。区块链的复杂性也增加了另一层风险，轻微的代码错误或区块链协议处理不当都可能导致不可逆转的损失。
降低托管风险的策略
加密货币行业正在积极寻求各种策略来减轻这些托管风险。例如，去中心化金融 (DeFi) 协议通过促进直接的点对点交易，提供了第三方托管的替代方案。这不仅减少了对托管人的依赖，还赋予了个人用户权力。人们正在采用 BitScaler 等 Custody Less 解决方案和硬件安全模块等技术措施，以增强跨链交易期间的资产安全性，将控制权归还给用户，并降低被盗的可能性。这种向个人控制和安全的转变是迈向主流采用的重要一步，应该能让该行业的投资者和专业人士放心。
结论
托管风险是加密货币领域的一个重要障碍，它结合了技术复杂性和固有的数字资产特征。然而，这是一个可以克服的挑战。随着市场的发展，解决这些托管挑战对于提高数字货币的安全性和稳定性至关重要。加密货币的未来将取决于技术和教育方面的协作努力，以有效降低这些风险并创建更安全的生态系统。
关于 Chandra Duggirala
Chandra Duggirala 是 Portal 的首席执行官兼联合创始人，Portal 是从任何其他链或第 2 层到比特币的最安全、最简单的途径。Chandra 是一名医生，后来成为企业家，之前曾创办过一家医疗设备公司，并创立了一家基于人工智能的个性化营养公司，该公司根据基因组和代谢水平定制饮食。作为自由和不受约束的市场的倡导者，Chandra 热衷于创新新的市场结构，并利用最佳可用技术来实现金融自主权和超级智能的价值。
关于门户
门户网站由一支经验丰富的比特币和人工智能工程师团队构想，旨在实现金融自主权。Portal 跨链 DEX 网络旨在匹配中心化交易所的速度、流动性和用户体验，同时消除桥梁和 CEX 固有的托管风险。Portal 得到了 Coinbase Ventures、Arrington Capital、OKX Ventures、Gate.io 和许多其他知名投资者的支持。有关更多信息，请访问 https://portaldefi.com， X（推特）， 不和谐， 中等的 和 电报。
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2024-06-14 14:39:54
