银行是否可以根据反洗钱法规拒绝向已是多年客户但主要依靠现金周转的客户提供信贷？ 这个问题是一家废品经销商向荷兰合作银行提起的简易诉讼的焦点。
FD 写道，该金属交易商希望以 250 万欧元接管马斯特里赫特的一个码头，并向荷兰合作银行提交了贷款申请，该申请最初获得批准。 但在进行洗钱调查后，银行在 1 月份转账的前一天撤回了批准。 因为该交易员的名字也被包含在该调查中，这对于银行来说是一个“危险信号”，该银行已经将这名交易员记入账簿二十年，没有出现任何问题。
2200万现金支付
贸易商现在希望使用简易程序来强制提供信贷。 上周，法官并不清楚荷兰合作银行撤回的原因。 银行员工说得最具体的就是“有信号”。 该贸易商去年购买了价值3200万欧元的废钢，其中2200万欧元以现金支付。 该银行认为，该公司必须首先将现金流限制在最低限度，然后才能就码头融资达成协议。
据该男子称，该公司正在尝试转向无现金支付，但许多客户不喜欢这样。 他似乎能够相信法官的理解：“你认识这家公司很多年了。” 现金流有何新变化？ 他向银行询问无果。 判决将于两周后公布。
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2024-03-05 01:06:31
