印度储备银行罚款在过去 3 年内激增 88%，KYC 和 AML 违规行为位居榜首 | 财经新闻

据专门为机构提供监管合规服务的金融科技公司 Signzy 报道，印度央行在三年内从这些罚款中收取了 7.86 亿卢比，仅 2023 年就收取了 261 笔罚款。KYC 和 AML 法规要求公司有效分配资源，以检测其运营中潜在的洗钱活动。

城市和农村合作银行的 KYC 和 AML 违规行为最多，从 2021 年到今年 1 月，城市合作银行支付了 1.35 亿卢比，农村合作银行支付了 2.013 亿卢比。

《经济时报》援引 Signzy 联合创始人兼首席执行官安基特·拉坦的话称：“合作银行和金融科技公司等小型组织通常缺乏足够的风险和合规团队。这不仅仅是专业知识的问题，还涉及系统性问题和有限的带宽。”

《商业日报》称，罚款数额的增加也可归因于印度储备银行更加严格和全面的审计，特别是针对金融科技公司和非银行金融公司（NBFC）。

金融科技公司以技术为驱动力，与传统银行不同，它们主要关注通过技术解决问题。因此，它们通常缺乏大型风险和合规团队以及银行所特有的广泛机构知识。

印度储备银行对 ICICI 和 Yes Bank 处以罚款

上周早些时候，印度储备银行因 ICICI 银行不遵守贷款相关规范，对其处以 1000 万卢比罚款，并对另一家私营部门银行 Yes Bank 处以 910 万卢比罚款，原因是该银行违反客户服务规范以及未经授权操作内部/办公室账户。

印度储备银行的监督检查发现，截至 2022 年 3 月 31 日，这两家银行的财务状况均存在违规行为。

印度储备银行发现，ICICI 银行批准向某些实体提供定期贷款，以代替或替代某些项目预计的预算资源，并且没有对项目的可行性和融资能力进行尽职调查，以确保项目的收入流足以偿还债务等义务。

对于 Yes Bank，银行监管机构发现，该银行对某些余额不足或为零的储蓄账户收取未维持最低余额的费用，并且以客户名义开设和操作某些内部账户，用于停放资金和安排客户交易等未经授权的用途。

首次出版： 2024 年 6 月 6 日 | 下午 3:02 是