马丁·刘易斯 已经解释了 遗产税 规则，以回答关于礼品补贴如何运作的问题。
有人给《不是马丁·刘易斯播客》写信，刘易斯先生在播客中邀请了遗产税等关键话题的专家来解释其运作方式。
有人问道：“我的祖父母希望提前将部分遗产赠予我。据我了解，他们可以免税赠予每人 3,000 英镑。
“但由于这是第一次，他们可以结转去年的津贴吗？”
每人每年最多可以捐赠 3,000 英镑，分给任意数量的人，并可以选择结转上一年的津贴。
其中一位嘉宾、Opes Tax 的特许税务顾问 Kari Mellon 回答说：“是的，第一年 6,000 英镑，之后每年 3,000 英镑。”
刘易斯先生补充道：“如果他们有剩余收入可以捐出去，他们也许能给你更多。”
另一位贡献者解释了有关从盈余收入中赠送免税礼物的规则。
Rebecca Benneyworth & Co 公司的 Rebecca Benneyworth 告诉听众：“只要你定期用你的剩余收入赠予他人，并且不影响你的生活水平，这些赠予就会立即免征遗产税。
“但首先，你必须确定你的剩余收入是多少。如果你把一年内收到的所有收入都算进去，那就减去你的所有开支，包括一辆新车或一次假期和你的纳税义务。
“如果你还有剩余，那么这就是你能够捐赠的最大数额。”
然而，她警告说，礼物需要定期赠送。她鼓励客户至少每年赠送一次礼物，甚至更多次。
她补充道：“几年前有一个案例，某人去世时只用剩余收入做了一两次捐赠，但遗嘱执行人能够证明，捐赠者有意将其形成一种非常有规律的模式，因此他们的索赔获得了成功。
“但如果你连续几年每年做三到四次，那么你就已经掌握了非常好的模式。”
她说，人们还应该审查每年的剩余收入，因为数额会有增有减。
她鼓励人们进行计算并保留证据，以便遗嘱执行人可以看到礼物来自剩余收入。
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2024-06-24 10:52:00
