花旗集团首席执行官简·弗雷泽表示，低收入消费者更加谨慎
花旗集团 首席执行官简·弗雷泽(Jane Fraser)周一表示，由于商品和服务的通货膨胀使许多美国人的生活变得更加困难，消费者行为已经出现分化。 领导美国最大信用卡发行商之一的弗雷泽表示，她看到的是“K 型消费者”。 这意味着富人继续消费，而低收入美国人对消费变得更加谨慎。 弗雷泽在接受 CNBC 记者萨拉·艾森采访时表示：“过去几个季度，富裕客户的支出增长很大一部分。” “我们看到低收入消费者更加谨慎，”弗雷泽说。 “他们感受到了更多的生活成本压力，生活成本一直很高，而且还在不断增加。因此，虽然他们有就业机会，但偿债水平却比以前更高。” 今年股市取决于一个问题：在连续 11 次加息之后，美联储何时开始降息？ 强劲的就业数据和某些类别的持续通胀使情况变得复杂，推迟了宽松政策何时开始的预期。 这意味着美国人必须长期忍受较高的信用卡债务、汽车贷款和抵押贷款利率。 弗雷泽说：“我认为，像这里的每个人一样，我们希望看到经济状况能够让利率尽快下降。” 这位首席执行官补充道：“软着陆很难。”他使用的术语是指高利率可以降低通胀而不引发经济衰退。 “我们充满希望，但总是很难实现。” 不要错过 CNBC PRO 的这些独家报道
伯克希尔哈撒韦公司神秘的大笔股票押注可能很快就会揭晓
沃伦·巴菲特在内布拉斯加州奥马哈参加伯克希尔哈撒韦年度股东大会的场地。 大卫·A·格罗根 | David A. Grogan 美国全国广播公司财经频道 伯克希尔·哈撒韦公司由传奇投资家沃伦·巴菲特领导的公司自去年第三季度以来一直在对金融业进行秘密押注。 伯克希尔一直在抢购的股票的身份可能会在周六在内布拉斯加州奥马哈举行的公司年度股东大会上公布。 这是因为，除非伯克希尔哈撒韦连续第三季度获得对这项投资的保密待遇，否则该股份将在本月晚些时候的文件中披露。 因此，这位 93 岁的伯克希尔首席执行官可能会决定向涌入聚会的数千名投资者解释他的理由。 这个充满神秘色彩的赌注自一开始就吸引了伯克希尔的投资者 出现了 在去年底的披露中。 当时，巴菲特一直是股票的净卖家，并感叹缺乏能够“真正推动市场发展的机会”。 针 在伯克希尔，”他显然找到了自己喜欢的东西——而且是在金融领域。 由于担心贷款违约率上升，他近年来在这一领域有所回撤。 高利率给美国地区银行等一些金融机构带来了损失，同时也让伯克希尔的国库券等现金工具的收益率突然变得有吸引力。 格伦维尤信托公司首席投资官表示：“当你成为投资领域的最佳人选时，人们就会对你认为好的东西感兴趣。” 比尔·斯通，使用有史以来最伟大的缩写。 “更令人兴奋的是银行在他的能力范围之内。” 在巴菲特的领导下，伯克希尔哈撒韦 被殴打 标准普尔 500 指数近 6 年复合年增长率为 19.8%，而该指数的年复合增长率为 10.2%。 报道说明：年会将在 CNBC 和 在 CNBC.com 上进行直播。 我们的特别报道将于美国东部时间周六上午 9:30 开始。 隐性赌注 伯克希尔要求匿名交易，因为如果该股票在该集团完成建仓之前就为人所知，其他人也会买入该股票，从而推高价格。 大卫·卡斯马里兰大学金融学教授。 卡斯说，据说巴菲特控制着伯克希尔哈撒韦庞大股票投资组合的大约 90%，剩下的留给他的副手托德·库姆斯和泰德·韦施勒。 虽然投资披露没有透露该股票的具体情况，但斯通、卡斯和其他巴菲特观察人士认为，这是对一家金融公司的数十亿美元的赌注。 伯克希尔哈撒韦公司的另一项数据显示，这是因为去年下半年该公司持有的银行、保险公司和金融股的成本基础上涨了 35.9 亿美元，这是唯一增长的类别。 备案。 与此同时，伯克希尔通过倾销保险公司退出了金融业。 马克尔 和 […]
NYCB 股价上涨 30%，首席执行官给出“清晰的盈利路径”计划
2024 年 2 月 8 日，一家纽约社区银行矗立在纽约市布鲁克林。 斯宾塞·普拉特 | 盖蒂图片社 纽约社区银行 周三 发布 由于不良商业贷款的增加和费用的增加，该银行的季度亏损达 3.35 亿美元，但该银行的股价因新的业绩目标而飙升。 第一季度亏损相当于每股 45 美分，而去年同期净利润为 20 亿美元，即每股 2.87 美元。 对包括合并相关项目在内的费用进行调整后，亏损为 1.82 亿美元，即每股亏损 25 美分，高于 LSEG 每股亏损 15 美分的估计。 “自从担任首席执行官以来，我的重点一直是把纽约社区银行转变为一家高绩效、多元化的区域银行，”首席执行官 约瑟夫·奥廷 说在 发布。 “虽然今年将是公司的过渡年，但我们有明确的未来两年盈利之路。” 奥廷表示，到 2026 年底，该银行将拥有更高的盈利能力和资本水平。 其中包括 1% 的平均盈利资产回报率和 11% 至 12% 的目标普通股一级资本水平。 该银行股价早盘上涨 33%。 前财政部长史蒂文·姆努钦 (Steven Mnuchin) 领导的投资集团向这家银行注资超过 10 亿美元后，奥廷于 4 […]
高盛 (GS) 2024 年第一季度收益
高盛 周一 发布 在交易和投资银行收入激增的推动下，第一季度利润和收入超出了分析师的预期。 以下是该公司的报告： 根据 LSEG 的数据，每股收益为 11.58 美元，预期为 8.56 美元 收入：142.1 亿美元，预期为 129.2 亿美元 该银行表示，由于资本市场活动的反弹，利润较上年同期增长 28% 至 41.3 亿美元，即每股 11.58 美元。 收入增长 16% 至 142.1 亿美元，比分析师预期高出 10 亿美元以上。 由于抵押贷款、外汇和信贷交易和融资的大幅增长，固定收益交易收入增长 10%，达到 43.2 亿美元，比 StreetAccount 的预期高出 6.8 亿美元。 由于衍生品活动，股票交易增长 10% 至 33.1 亿美元，比预期高出约 3 亿美元。 高盛首席执行官大卫·所罗门(David Solomon)在过去的一年里遭遇了困境，但扭亏为盈的希望正在增强。 休眠的资本市场和所罗门进军零售银行业务的失败所带来的失误应该会在今年带来更强劲的业绩。 对手 摩根大通 和 花旗集团 第一季度交易业绩好于预期，投行费用反弹； 如果高盛没有表现出类似的涨幅，投资者将会感到失望。 与更加多元化的竞争对手不同，高盛的大部分收入来自华尔街的活动。 […]
花旗集团 (C) 2024 年第一季度收益
花旗集团 周五公布的第一季度收入超出了分析师的预期，这得益于该银行投资银行和交易业务好于预期的业绩。 以下是如何 公司执行，与 LSEG（前身为 Refinitiv）的估计相比： 每股收益：调整后每股 1.86 美元，预期为 1.23 美元 收入：211 亿美元，预期为 204 亿美元 该银行表示，由于费用和信贷成本增加，利润较上年同期下降 27% 至 33.7 亿美元，即每股 1.58 美元。 根据 LSEG 的计算，调整 FDIC 费用以及重组和其他成本的影响后，花旗每股盈利 1.86 美元。 收入下滑 2% 至 211 亿美元，主要是受到上年同期出售海外业务的影响。 在债务和股票发行增加的推动下，本季度投资银行业务收入跃升 35%，达到 9.03 亿美元，超过 StreetAccount 预期的 8.05 亿美元。 固定收益交易收入下降 10%，至 42 亿美元，超出预期的 41.4 亿美元；股票收入增长 5%，至 12 亿美元，超出预期的 11.2 亿美元。 由于存款和费用的增加，该银行的服务部门收入也增长了 8%，达到 […]
摩根大通 (JPM) 2024 年第一季度收益
摩根大通总裁兼首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 于 2024 年 1 月 17 日在瑞士达沃斯举行的世界经济论坛年会上在 CNBC 的“Squawk Box”节目中发表讲话。 亚当·加利奇 | 美国全国广播公司财经频道 摩根大通e 定于周五开盘前公布第一季度收益。 以下是华尔街的预期： 收益： 根据 LSEG 的数据，每股 4.11 美元 收入： 根据 LSEG 的数据，418.5 亿美元 净利息收入： 根据 StreetAccount 的数据，231.8 亿美元 交易收入： 根据 StreetAccount 的数据，固定收益为 51.9 亿美元，股票为 25.7 亿美元 摩根大通将受到密切关注，以寻找有关银行业年初表现的线索。 尽管自美联储两年前开始加息以来，这家美国资产规模最大的银行在利率环境中表现良好，但规模较小的同行却发现利润受到挤压。 由于客户将现金转移到收益更高的工具上，该行业被迫支付存款，从而挤压了利润率。 人们还越来越担心商业贷款损失不断增加，尤其是办公楼和多户住宅的损失，以及信用卡违约率的上升。 尽管如此，预计大型银行本季度的表现将优于小型银行，而且对摩根大通的期望很高。 分析师认为，由于通胀数据严峻，美联储被迫维持利率水平，该行可以提高 2024 年净利息收入指引。 分析师还想听听首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 对经济以及该行业为抵制信用卡和透支费用上限所做的努力有何看法。 […]
先锋集团在迪士尼代理权争夺战中投票支持艾格而非佩尔茨：报告
华特迪士尼公司首席执行官鲍勃·艾格于 2023 年 12 月 19 日在中国上海上海迪士尼度假区的疯狂动物城主题景点盛大开幕仪式上发表讲话。 视觉中国集团| 盖蒂图片社 迪士尼的 最大股东、指数基金管理公司先锋集团 (Vanguard) 计划在周三的董事会投票中支持纳尔逊·佩尔茨 (Nelson Peltz) 的 Trian Partners 的管理层， 彭博社报道 周二，援引未透露姓名的知情人士的话称。 机构股东必须在周三之前改变投票。 先锋集团拥有迪士尼7.8%的股份。 黑石持有4.2%股份的迪士尼第二大股东，也支持现任董事会兼首席执行官鲍勃·艾格(Bob Iger)， 《华尔街日报》报道 周一。 周二晚间，有关迪士尼最大股东如何投票的报道引发了前激进投资者比尔·阿克曼的严厉批评。 阿克曼表示：“只有公司及其顾问才能了解股东在年会召开前的投票情况。” 写道 在社交媒体平台X上。“董事选举的进展必须在最终结果出来之前保密，因为泄露结果可能会影响最终结果。” 阿克曼写道，迪士尼股东应该支持佩尔茨的努力，既因为他将为迪士尼带来“极大的补充”，也因为阿克曼声称来自迪士尼或其顾问的媒体泄密事件提出了一个问题，即为什么管理层“如此努力地保持他走开。” 这将是 对佩尔茨加入迪士尼董事会的雄心造成重大打击 如果贝莱德和先锋集团都支持媒体公司的候选人。 这样一来，就只剩下该公司的第三大股东道富银行和Geode Capital Management 分别是该公司的第三大股东和第四大股东了。 通过一个 安排 与前漫威董事长艾克·珀尔穆特一起，特里安控制着迪士尼1.8%的股份，成为第五大股东。 散户投资者可以在东部时间周二晚上 11:59 之前通过电话或在线提交投票。 Trian 赢得了其他小股东的支持，包括 Neuberger Berman 和 CalPERS。 就迪士尼而言，它召集了一些企业界和媒体界最著名的人物，包括 摩根大通 首席执行官杰米戴蒙和星球大战创始人乔治卢卡斯。 迪士尼股东大会将于东部时间周三下午 […]
1%的人的财富达到创纪录的44万亿美元
马丁·帕迪 | 数字视觉| 盖蒂图片社 本文的一个版本首次出现在 CNBC 与 Robert Frank 合作的 Inside Wealth 时事通讯中，这是一份针对高净值投资者和消费者的每周指南。 报名 要接收未来的版本，请直接发送到您的收件箱。 美联储的最新数据显示，随着年末股市上涨提振了他们的投资组合，第四季度末，最富有的 1% 人群的财富达到了创纪录的 44.6 万亿美元。 美联储将财富超过 1100 万美元的前 1% 人群的总净资产在第四季度增加了 2 万亿美元。 所有的收益都来自他们持有的股票。 前 1% 的人持有的企业股票和共同基金股票的价值从上一季度的 17.65 万亿美元飙升至 19.7 万亿美元。 虽然他们的房地产价值略有上升，但他们的私人企业的价值却下降了——基本上抵消了股票以外的所有其他收益。 这一季度的增长标志着 2020 年随着大流行病市场激增而开始的前所未有的财富繁荣的最新进展。 自2020年以来，最富有的1%人群的财富增加了近15万亿美元，即49%。 美国中产阶级也出现了财富上涨的浪潮，美国中产阶级50%至90%的人的财富增加了50%。 经济学家表示，股市上涨通过所谓的“财富效应”进一步刺激了消费者支出。 当消费者和投资者看到自己持有的股票飙升时，他们会更有信心消费并承担更多风险。 穆迪分析公司首席经济学家马克赞迪表示：“股价飙升带来的财富效应是消费者信心、支出和更广泛经济增长的强大推动力。” “当然，如果股市下跌，这凸显了经济的脆弱性。这不是最有可能发生的情况，但考虑到股票似乎估值过高，这是一种情况。” 然而，最新报告也突显了美国的头重脚轻的情况依然存在。根据美联储的报告，美国前 10% 的人拥有 87% 的个人持有股票和共同基金。 前 1% 的人拥有所有个人持有的股票的一半。 经济学家表示，股市上涨给富人带来了巨大的好处，主要推动了高端消费和支出市场的发展。 中产阶级和低收入美国人的财富更多地取决于工资和房屋价值，而不是股票。 […]
如果没有更多并购，银行业可能会出现裂缝
那些力量 消耗的 2023 年 3 月，三个地区性银行发生的事件导致数百家小型银行受伤，因为合并活动（关键的潜在生命线）已放缓至涓涓细流。 随着去年地区银行业危机的记忆开始淡化，人们很容易相信该行业已经摆脱了困境。 但导致经济崩溃的高利率 硅谷银行 到 2023 年，其同类产品仍在发挥作用。 截至 7 月，美联储已加息 11 次，但尚未加息 开始切割 它的基准。 结果，数千亿美元 未实现损失 低息债券和贷款仍然隐藏在银行的资产负债表上。 加上潜在的损失 商业房地产，使该行业的大部分地区变得脆弱。 咨询公司对约 4,000 家美国银行进行了分析 克拉罗斯集团282 家机构既拥有高水平的商业房地产风险，又因利率飙升而遭受巨额未实现损失——这是一个潜在的有毒组合，可能会迫使这些贷方筹集新资本或进行合并。 该研究基于称为 通话报告，筛选了两个因素：商业房地产贷款占资本超过 300% 的银行，以及债券和贷款未实现损失导致资本水平低于 4% 的公司。 由于担心引发存款挤兑，克拉罗斯拒绝在分析中透露这些机构的名称。 但本次分析中只发现了一家资产超过 1000 亿美元的公司，考虑到研究的因素，不难确定： 纽约社区银行本月早些时候，这家房地产贷款机构以 11 亿美元的资金避免了灾难 资本注入 由前财政部长史蒂文·姆努钦领导的私募股权投资者。 大多数被认为面临潜在挑战的银行是 社区贷款人 资产不足100亿美元。 只有 16 家公司属于包括区域银行在内的下一个规模（资产在 100 亿美元到 1000 亿美元之间），尽管它们持有的资产总和比 265 […]
摩根士丹利任命杰夫·麦克米兰为人工智能主管
2016 年 1 月 12 日星期五，摩根士丹利位于美国纽约时代广场总部的数字标牌。 约翰·塔格特 | 彭博社 | 盖蒂图片社 摩根士丹利 据 CNBC 报道，该行将财富管理部门的一名技术高管提拔为该行首位全公司人工智能负责人。 银行正在加码 杰夫·麦克米伦根据联席总裁安迪·萨珀斯坦 (Andy Saperstein) 和丹·西姆科维茨 (Dan Simkowitz) 周四发出的一份备忘录，这家总部位于纽约的银行的资深人士将帮助指导其在整个公司实施人工智能。 去年，摩根士丹利 成为第一个 华尔街大公司基于 OpenAI 的 GPT-4（该项目由 McMillan 监督）为员工创建解决方案。 此举表明人工智能在金融服务中的重要性日益上升，这是由生成式人工智能工具的迅速崛起引发的，这些工具可以对查询做出类似人类的响应。 尽管华尔街公司去年普遍裁员，但他们 参加过 为了填补数千个人工智能职位，互相挖角员工。 6月，摩根大通 命名的 Teresa Heitsen 担任首席数据和分析官，负责人工智能的采用。 在 高盛首席信息官 Marco Argenti 被视为人工智能的主要倡导者。 阅读摩根士丹利宣布麦克米伦新角色的完整备忘录： 我们很高兴地宣布，杰夫·麦克米伦 (Jeff McMillan) 已担任全公司人工智能主管的新职位，向我们共同汇报工作。 Jeff 此前曾领导财富管理的分析、数据和创新组织，在推动财富管理的技术发展方面发挥了关键作用，从我们的现代财富管理平台到最近与我们的独家合作伙伴 OpenAI 的开创性合作。 在他的新角色中，杰夫将协调整个公司，以确保我们制定适当的人工智能战略和治理。 […]