1%的人的财富达到创纪录的44万亿美元
马丁·帕迪 | 数字视觉| 盖蒂图片社 本文的一个版本首次出现在 CNBC 与 Robert Frank 合作的 Inside Wealth 时事通讯中，这是一份针对高净值投资者和消费者的每周指南。 报名 要接收未来的版本，请直接发送到您的收件箱。 美联储的最新数据显示，随着年末股市上涨提振了他们的投资组合，第四季度末，最富有的 1% 人群的财富达到了创纪录的 44.6 万亿美元。 美联储将财富超过 1100 万美元的前 1% 人群的总净资产在第四季度增加了 2 万亿美元。 所有的收益都来自他们持有的股票。 前 1% 的人持有的企业股票和共同基金股票的价值从上一季度的 17.65 万亿美元飙升至 19.7 万亿美元。 虽然他们的房地产价值略有上升，但他们的私人企业的价值却下降了——基本上抵消了股票以外的所有其他收益。 这一季度的增长标志着 2020 年随着大流行病市场激增而开始的前所未有的财富繁荣的最新进展。 自2020年以来，最富有的1%人群的财富增加了近15万亿美元，即49%。 美国中产阶级也出现了财富上涨的浪潮，美国中产阶级50%至90%的人的财富增加了50%。 经济学家表示，股市上涨通过所谓的“财富效应”进一步刺激了消费者支出。 当消费者和投资者看到自己持有的股票飙升时，他们会更有信心消费并承担更多风险。 穆迪分析公司首席经济学家马克赞迪表示：“股价飙升带来的财富效应是消费者信心、支出和更广泛经济增长的强大推动力。” “当然，如果股市下跌，这凸显了经济的脆弱性。这不是最有可能发生的情况，但考虑到股票似乎估值过高，这是一种情况。” 然而，最新报告也突显了美国的头重脚轻的情况依然存在。根据美联储的报告，美国前 10% 的人拥有 87% 的个人持有股票和共同基金。 前 1% 的人拥有所有个人持有的股票的一半。 经济学家表示，股市上涨给富人带来了巨大的好处，主要推动了高端消费和支出市场的发展。 中产阶级和低收入美国人的财富更多地取决于工资和房屋价值，而不是股票。 […]
如果没有更多并购，银行业可能会出现裂缝
那些力量 消耗的 2023 年 3 月，三个地区性银行发生的事件导致数百家小型银行受伤，因为合并活动（关键的潜在生命线）已放缓至涓涓细流。 随着去年地区银行业危机的记忆开始淡化，人们很容易相信该行业已经摆脱了困境。 但导致经济崩溃的高利率 硅谷银行 到 2023 年，其同类产品仍在发挥作用。 截至 7 月，美联储已加息 11 次，但尚未加息 开始切割 它的基准。 结果，数千亿美元 未实现损失 低息债券和贷款仍然隐藏在银行的资产负债表上。 加上潜在的损失 商业房地产，使该行业的大部分地区变得脆弱。 咨询公司对约 4,000 家美国银行进行了分析 克拉罗斯集团282 家机构既拥有高水平的商业房地产风险，又因利率飙升而遭受巨额未实现损失——这是一个潜在的有毒组合，可能会迫使这些贷方筹集新资本或进行合并。 该研究基于称为 通话报告，筛选了两个因素：商业房地产贷款占资本超过 300% 的银行，以及债券和贷款未实现损失导致资本水平低于 4% 的公司。 由于担心引发存款挤兑，克拉罗斯拒绝在分析中透露这些机构的名称。 但本次分析中只发现了一家资产超过 1000 亿美元的公司，考虑到研究的因素，不难确定： 纽约社区银行本月早些时候，这家房地产贷款机构以 11 亿美元的资金避免了灾难 资本注入 由前财政部长史蒂文·姆努钦领导的私募股权投资者。 大多数被认为面临潜在挑战的银行是 社区贷款人 资产不足100亿美元。 只有 16 家公司属于包括区域银行在内的下一个规模（资产在 100 亿美元到 1000 亿美元之间），尽管它们持有的资产总和比 265 […]
摩根士丹利任命杰夫·麦克米兰为人工智能主管
2016 年 1 月 12 日星期五，摩根士丹利位于美国纽约时代广场总部的数字标牌。 约翰·塔格特 | 彭博社 | 盖蒂图片社 摩根士丹利 据 CNBC 报道，该行将财富管理部门的一名技术高管提拔为该行首位全公司人工智能负责人。 银行正在加码 杰夫·麦克米伦根据联席总裁安迪·萨珀斯坦 (Andy Saperstein) 和丹·西姆科维茨 (Dan Simkowitz) 周四发出的一份备忘录，这家总部位于纽约的银行的资深人士将帮助指导其在整个公司实施人工智能。 去年，摩根士丹利 成为第一个 华尔街大公司基于 OpenAI 的 GPT-4（该项目由 McMillan 监督）为员工创建解决方案。 此举表明人工智能在金融服务中的重要性日益上升，这是由生成式人工智能工具的迅速崛起引发的，这些工具可以对查询做出类似人类的响应。 尽管华尔街公司去年普遍裁员，但他们 参加过 为了填补数千个人工智能职位，互相挖角员工。 6月，摩根大通 命名的 Teresa Heitsen 担任首席数据和分析官，负责人工智能的采用。 在 高盛首席信息官 Marco Argenti 被视为人工智能的主要倡导者。 阅读摩根士丹利宣布麦克米伦新角色的完整备忘录： 我们很高兴地宣布，杰夫·麦克米伦 (Jeff McMillan) 已担任全公司人工智能主管的新职位，向我们共同汇报工作。 Jeff 此前曾领导财富管理的分析、数据和创新组织，在推动财富管理的技术发展方面发挥了关键作用，从我们的现代财富管理平台到最近与我们的独家合作伙伴 OpenAI 的开创性合作。 在他的新角色中，杰夫将协调整个公司，以确保我们制定适当的人工智能战略和治理。 […]
阿迪达斯警告称，由于继续抛售 Yeezy 库存，北美销量下降
2024 年 1 月 31 日，加利福尼亚州诺瓦托的一家 DSW 商店展示阿迪达斯鞋款。 贾斯汀·沙利文 | 盖蒂图片社 阿迪达斯 周三警告称，随着这家德国运动服装品牌继续抛售剩余的 Yeezy 库存，其库存过剩的北美市场 2024 年销量将出现下滑。 该公司表示，在货币中性的情况下，北美地区的销售额到 2024 年预计将下降至中个位数，但尽管“宏观经济挑战和地缘政治紧张局势”持续存在，但全球范围内预计将实现中个位数增长。 阿迪达斯确认，由于汇率中性销售额持平，其 2023 年营业利润为 2.68 亿欧元（合 2.929 亿美元），大大高于之前的预期，因为该公司继续受到停产 Yeezy 系列鞋类零售商的打击。与美国说唱歌手叶（原名 Kanye West）合作制作。 第四季度，该公司运营亏损 3.77 亿欧元。 董事会提议每股派发 0.70 欧元的固定股息。 首席执行官 Bjørn Gulden 在一份声明中表示：“尽管到目前为止还不够好，但 2023 年的结局比我年初的预期要好。” “尽管 Yeezy 收入损失惨重，且销售策略非常保守，但我们还是实现了收入持平。我们预计运营业绩将出现大幅负值，但最终实现了 2.68 亿欧元的运营利润。” 阿迪达斯确认一月下旬发布的初步结果，当时它宣布不会注销大部分 Yeezy 库存，而是以成本价出售剩余的鞋子。 这家运动服装巨头被迫砍掉 Yeezy 系列 终止与叶的合作关系 […]
家族办公室规模扩大两倍，掀起华尔街新一轮淘金热
西区61 | 西区61 | 盖蒂图片社 本文的一个版本首次出现在 CNBC 与 Robert Frank 合作的 Inside Wealth 时事通讯中，这是一份针对高净值投资者和消费者的每周指南。 报名 要接收未来的版本，请直接发送到您的收件箱。 自 2019 年以来，全球家族办公室的数量增加了两倍，引发了私募股权公司、对冲基金和风险投资公司之间为吸引投资而展开的新一轮竞赛。 根据 Preqin 的一份新报告，去年全球范围内家族办公室（富裕家族的私人投资机构）数量超过 4,500 个。 北美地区的家族办公室数量最多，达到 1,682 个。 全球超过一半的家族办公室资产位于北美。 专家表示，家族办公室目前管理着 6 万亿美元甚至更多的资产，而且家族办公室的规模还在不断壮大。 全球有超过 2,600 名亿万富翁，几乎所有人都需要家族办公室。 根据 Altrata 公司 Wealth-X 的数据，世界上身价 1 亿美元或以上（家族办公室的典型门槛）的人数已激增至 90,000 多人。 换句话说，还有更多的运行空间。 家族办公室的繁荣引起了私募股权公司和其他寻求筹集资金的另类投资经理的注意。 Blackstone、KKR 和 Carlyle 都在扩大团队、资助活动并打造专门针对家族办公室的产品。 Preqin 研究洞察分析师雷切尔·达博拉 (Rachel Dabora) 表示：“规模较大的私募股权管理公司正试图通过投入资源和时间来参与竞争。” “超高净值投资者和家族办公室确实受到了他们的关注。” […]
Robinhood 与 Klutch 和勒布朗·詹姆斯的经纪人 Rich Paul 合作
2020 年 2 月 23 日，里奇·保罗在洛杉矶斯台普斯中心观看美国国家篮球协会洛杉矶湖人队与波士顿凯尔特人队之间的篮球比赛。 艾伦别列佐夫斯基 | 盖蒂图片娱乐 | 盖蒂图片社 罗宾汉 周四宣布，金融服务公司 Klutch Sport Group 正在与勒布朗·詹姆斯经纪人里奇·保罗的公司 Klutch Sport Group 合作，希望将其业务扩展到体育、娱乐和媒体领域。 作为交易的一部分，保罗将担任 Robinhood 的战略顾问。 他将与 Robinhood 首席执行官 Vlad Tenev 密切合作，寻找体育和创业领域的新合作机会。 “我们是罗宾汉的忠实体育迷， 我们知道我们的客户也是如此。”Tenev 告诉 CNBC。“与 Rich 和 Klutch Sports 团队合作，这确实是一种将 Robinhood 品牌推向更广泛受众的方式，并与与我们一致的运动员和组织合作。客户的需求。” Paul 于 2012 年创立了 Klutch，代表了包括詹姆斯在内的一些体育界大腕。 近年来，该集团不断扩大规模，将球队、联赛和产业与全球品牌联系起来，建立合作伙伴关系。 保罗是联合人才经纪公司 (United Talent Agency) 的董事会成员 现场国家。 保罗在一份声明中表示：“我期待着帮助指导 Robinhood，帮助他们拓展新的市场和空间。” […]
为什么私募股权参与了最近的每笔银行交易
2020 年 12 月 2 日，在华盛顿特区雷伯恩众议院办公大楼举行的众议院金融服务委员会关于“财政部和美联储疫情应对工作的监督”的听证会后，美联储主席杰罗姆·鲍威尔与前财政部长史蒂文·姆努钦击拳。 格雷格·纳什 | 路透社 超过10亿美元的注资 纽约社区银行 周三宣布的这一消息是私募股权投资者向受伤的美国银行寻求帮助的最新例子。 由…领着 4.5亿美元 根据前财政部长史蒂文·姆努钦 (Steven Mnuchin) 的自由战略资本 (Liberty Strategy Capital) 的消息，一群私人投资者正在向 NYCB 注入新资金。 此举缓解了担忧 关于该银行的财务状况，其股价在当天早些时候大幅下跌后于周三收高。 这笔现金注入是在去年加州银行收购 PacWest 后进行的，该银行的核心是 4亿美元 来自 Warburg Pincus 和 Centerbridge Partners。 FirstSun Capital 和 HomeStreet 一月份的合并也已启动 1.75 亿美元 来自惠灵顿管理公司。 最近几笔交易的顾问和外部专家表示，速度和谨慎性是这些交易的关键。 虽然从理论上讲，向公开市场出售股票可能是一种更便宜的资本来源，但目前大多数银行根本无法做到这一点。 “公共市场对于这种融资来说太慢了，”他说。 史蒂文·凯利 耶鲁大学金融稳定项目。 “如果你正在进行首次公开募股并且你所处的环境并不敏感，那么它们就非常有用。” 此外，如果一家银行在完成交易之前积极筹集资金，其股票可能会面临巨大的压力以及对其资产负债表的猜测。 硅谷银行就发生了这种情况， 未能提高 去年的资金实际上是它的丧钟。 周三中午左右，头条新闻称 […]
富国银行称与 2016 年丑闻相关的同意令被解除
纽约，纽约 – 5 月 17 日：富国银行总裁兼首席执行官 Charlie Scharf 出席了《华尔街日报》于 2022 年 5 月 17 日在纽约 Spring Studios 举办的《万物的未来》。 （史蒂文·费德曼/盖蒂图片社拍摄） 史蒂文·费德曼 | 盖蒂图片娱乐 | 盖蒂图片社 富国银行 周四表示，其主要监管机构之一已取消与其 2016 年虚假账户丑闻相关的关键处罚。 该银行在一份声明中表示 发布 货币监理署终止了一项同意令，该令迫使其修改零售产品和服务的销售方式。 消息传出后，该银行股价上涨逾 6%。 富国银行是美国最大的零售银行之一，自 2019 年（首席执行官查理·沙夫 (Charlie Scharf) 接任那一年以来）已撤销了六项同意令。 还剩下八个，其中最引人注目的是美联储的一个 帽子 据知情人士透露，该银行的资产规模。 在发给员工的一份备忘录中，沙夫称这一进展是贷方的“里程碑”。 2016年的虚假账户丑闻——该银行承认向超过300万客户提供资金 未经授权的 账目——引发了一波审查浪潮 暴露的问题 与抵押贷款、汽车贷款和其他消费者账户的服务有关。 这种关注损害了该银行的声誉，并迫使前首席执行官 John Stumpf 于 2016 年退休，继任者 Tim […]
NYCB 重燃银行业和商业地产担忧
2024 年 2 月 1 日星期四，纽约社区银行 (NYCB) 总部位于美国纽约州希克斯维尔。 关兵 | 彭博社 | 盖蒂图片社 陷入困境的贷方 纽约社区银行 披露了一个 连篇累牍 过去 24 小时的财务指标，以安抚不安的投资者。 但对于任何银行来说，最重要的资源之一对于 NYCB 来说最近似乎都供不应求：信心。 周二晚间地区银行 说 存款稳定在 830 亿美元，并且该公司拥有充足的资源来应对任何可能的未投保存款外流。 几个小时后，它 晋升 董事长亚历山德罗·迪内洛 (Alessandro DiNello) 在管理中扮演更实际的角色。 这些举措促使 NYCB 股价周三上涨 6%，自该行上周公布第四季度业绩以来，该股已下跌超过 50%。 周四，这家总部位于纽约希克斯维尔的银行的股价再次下跌，跌幅超过 6%。 “这里存在信任危机，”他说。 本·埃蒙斯，NewEdge Wealth 固定收益主管。 “市场对这种管理层并不信任。” 在直线下跌中，评级机构穆迪下调了该银行的信用评级 垃圾两级，引用了公司在寻找两位关键高管时面临的风险管理挑战。 更糟糕的是，NYCB 受到了第一 股东诉讼 周三股价暴跌，指控高管在其房地产持有状况方面误导投资者。 NYCB 突然下跌，此前曾被视为去年收购资产后的赢家之一 签名银行， […]
摩根大通对杰米戴蒙领导下的高层领导进行改组
摩根大通总裁兼首席执行官、董事长兼首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 于 2024 年 1 月 17 日在瑞士达沃斯举行的世界经济论坛年会上在 CNBC 的 Squawk Box 上发表讲话。 亚当·加利奇 | 美国全国广播公司财经频道 摩根大通 星期四 说 几位高管被认为是有一天接任首席执行官的领跑者 杰米戴蒙 担任新的或扩大的角色。 摩根大通大型消费银行联席主管詹妮弗·皮普扎克 (Jennifer Piepszak) 现在将与该银行交易业务资深领导者特洛伊·罗尔博 (Troy Rohrbaugh) 一起成为该公司商业和投资银行联席主管。 皮普扎克的前合伙人， 摩根大通表示，玛丽安·莱克 (Marianne Lake) 将从消费银行业务联席主管转型为唯一首席执行官。 该业务包括该国一些最大的零售银行、信用卡和小企业贷款业务。 随着美国最大银行领导层的长期继任竞争持续下去，这些举措应该会给皮普扎克和莱克带来更多经验。 当他们在 担任联合负责人 在 2021 年消费银行业务中，皮耶普扎克和莱克被认为是最终接替现年 67 岁戴蒙的热门人选。 那一年，银行董事会给了戴蒙 特别奖金 保留他的服务“相当长的时间”。 目前尚不清楚在最新的一系列变化之后是否有一位领先者可以胜任这一职位，也不清楚戴蒙是否打算很快离开。 摩根大通内部流传的一个笑话是，对于被认为是他这一代顶级银行家的戴蒙来说，退休永远是 五年后。 多年来，他的几位副手在对最高职位的出现失去耐心后，已转而领导其他组织。 一位了解该银行计划的人士表示，Rohrbaugh 和全球支付业务主管 Takis […]