克里斯蒂娜·刘易斯 (Christina Lewis) 成立 Beatrice Advisors 多户住宅办公室

克里斯蒂娜·刘易斯 (Christina Lewis) 13 岁时与她的财富经理举行了第一次资产配置会议。

“我记得那次会面，”刘易斯说。“那段时间对我家来说很动荡。 [the advisor] 是唯一一个拥有我需要的信息的人 [knew] 在我所处的这个新世界里，应该如何与我交谈？”

那个新世界伴随着一场悲剧性的损失和突如其来的遗产。她的父亲雷金纳德·刘易斯是食品巨头 TLC Beatrice International 的创始人，也是第一位创立年收入 10 亿美元的企业的非洲裔美国人，他在 50 岁时因脑溢血去世。克里斯蒂娜留下了一大笔财富，但却没有找到答案。

在接下来的 30 年里，刘易斯与 6 位不同的机构财富经理和 12 位不同的关系经理合作。她在组建自己的家族办公室和经营两家基金会方面的经验和成功使她开始了新的事业：一家面向下一代、面向像她一样的人的多家族办公室。

“这关乎家庭及其资产，以及你如何看待它们，”她说。“当你具有包容性，当你考虑不同的观点，当你赋予女性权力，当你赋予孩子权力，当你教育你的客户，当你允许他们拥有权威、自主权和独立性时，这是一种更好的生活方式。你的家庭将更健康、更富有、更幸福、更健全。”

刘易斯的公司名为 Beatrice Advisors， 旨在改变传统商业 管理富人和继承人的财富。根据市场研究公司 Cerulli Associates 的估计，未来 30 年，预计将有超过 84 万亿美元的财富从老一代传给年轻一代，Beatrice 的目标是成为管理继承人财富的先锋。

刘易斯表示，Beatrice Advisors 的目标是将教育和可及性放在首位，因为许多年轻的继承人对财富管理都是新手。它将欢迎更多不同种族、民族和性别的财富持有者。刘易斯表示，它将对家庭资产采取“整体方法”，不仅考虑他们的金钱，还考虑他们的价值观、技能和人生道路。

由于当今的年轻一代更加注重科技，该咨询公司花费了数年时间构建一个高科技仪表板，让家庭能够及时、统一地查看他们的投资组合和资产。

她说：“我们制造仪表板并为客户提供建议，但驾驶汽车的是他们。”

像 Beatrice 这样的多家族办公室将单一家族办公室的高度个性化和保密性方法（管理一个家族的财富和后勤）与投资公司的共享成本和资源结合起来。

除了管理投资，多家族办公室通常还处理税务、信托、家族治理、慈善和法律问题。鉴于多家族办公室在家族财富动态和治理方面的专业知识，越来越多的超级富豪家族正在寻求多家族办公室来实现代际财富过渡。

刘易斯的个人投资教育始于 7 岁，当时她帮助父亲管理股票投资组合。雷金纳德·刘易斯除了拥有自己的公司外，还拥有个人股票投资组合，并指定克里斯蒂娜为他的“经纪人”。

“我早上会看报纸上的股票行情表，”她说，“然后在一天结束时，也就是收盘后，我会打电话询问当晚的收盘价。我有一个笔记本，记录着所有的事情。”

父亲去世后，她与第一位财富经理合作挑选股票并建立积极的投资组合。她挑选的股票包括： 迪士尼 和有限公司“因为我们讨论了对我所了解的领域进行投资。”

多年来，她的财富顾问一直在更换：公司被收购，她的客户经理也年复一年地更换。她说，很难找到一个“为你着想，而不是成为另一个实体的附属品”的资产经理。

最终，她创建了家族理财室 BFO21，并聘请了自己的团队。Beatrice 将独立于 BF021，但团队成员将相同，并将分享最佳实践、投资和专业知识。

七桥顾问公司 (Seven Bridges Advisors) 前合伙人、现任 Beatrice 总裁兼首席投资官梅雷迪斯·鲍恩 (Meredith Bowen) 表示，该咨询公司将高度重视税收效率和定制税收结构。

鲍文说：“我们确实在尝试创建针对每个纳税人情况的投资基础设施。”

比阿特丽斯的目标客户群是净资产在 2500 万至 3 亿美元之间的客户，不过鲍文表示“最大的家族也能从我们这里得到很多东西”。

作为一名积极的慈善家，刘易斯创立了 All Star Code，这是一家为有色人种年轻人提供基本网络和编码技能的非营利组织。她还共同创立了 Giving Gap（前身为 Give Blck），这是一个可搜索的数据库，其中包含经过审查的黑人创办的非营利组织。她还是雷金纳德·F·刘易斯基金会的副主席。

刘易斯表示，通过向更加多元化和年轻的群体提供财富建议，她希望帮助更多像她这样的家庭。

“当我在寻找公司时，我希望它能与客户的价值观和风格保持一致，”她说。“我觉得 [Beatrice] 从一开始就具有多元化和包容性。”