卡间转账可能受到限制——NBU 准备对卡间转账进行限制

乌克兰正准备限制卡对卡转账

国家银行并未放弃限制 p2p 卡支付的计划，以打击“drop”骗局——即那些收取费用，让诈骗者获得其银行卡和账户访问权限的人。这个问题目前正在讨论中。

国家银行行长报告了此事 安德烈·皮什尼他指出，监管机构的目标是确保其推行的政策“尽可能明确”。

“关于志愿者的这一问题的讨论阶段仍在进行中。团队目前正在与志愿者社区进行第二次讨论，我们正在收集他们的意见。我们希望下周能参加下一次会议。我们坚定不移地致力于找到解决这个困难但危险的问题的办法，”声明中说。

Drops 是指那些向攻击者提供银行卡和账户访问权限的人，这些账户收取一定费用。这些支付工具被用作在不同账户之间转移不同金额的中转手段。攻击者需要利用这些来误导受害者，“混淆视听”，并使执法人员在调查犯罪时的工作变得复杂。

通过存款账户转移的资金可能是通过犯罪手段获得的，特别是贩毒、贩卖人口、贩卖武器等。存款账户也经常被用来逃税和转移从他人账户中窃取的资金。

“钱骡”可以长期吸引 – 即他自己将收到的资金转移到指定的地方，并为自己留下一定比例。或者“一次性” – 当钱骡收取一次性费用时，将发给他的银行卡（包括 PIN 码和网上银行访问权限）转移给他。

此前，乌克兰银行开始对卡对卡转账设置限额，以打击欺诈和洗钱。不仅转账金额受到限制，交易次数也受到限制。不过，这些限制因金融机构而异。

具体来说，PrivatBank 个人间转账的主要限额根据客户是收款还是汇款而设定在不同级别。但无论如何，每次付款的转账限额为 29,999 乌克兰格里夫纳。

Monobank 个人之间转账限额规定如下：

• 一次交易最多可以向乌克兰银行卡转账 6 万格里夫纳；交易次数限制：每天 – 50 次，4 天 – 100 次，每月 – 150 次。每月可转账的最高金额由支付系统的限额决定：MasterCard – 不超过 NBU 汇率的 1 万美元等值金额，Visa – 不超过 NBU 汇率的 2.5 万美元等值金额。

• 对于向外国卡进行 P2P 转账，单笔交易最高可转账 30,000 等值乌克兰格里夫纳，但不低于 1 美元/1 欧元/1 乌克兰格里夫纳；每周最多可进行 5 次此类交易，每月最多可进行 10 次；
• 对于通过 SWIFT 进行海外汇款，NBU 对海外投资设有限制；在此限制之内的转账需提供证明文件：交易金额每年不得超过 20 万欧元。

据 OBOZ.UA 报道，乌克兰打算限制从一张银行卡到另一张银行卡的转账。乌克兰正在考虑将每月转账限额设定为 30 次，总金额最高为 10 万乌克兰格里夫纳。据推测，这将有助于打击用于逃税和其他非法目的的“偷钱”和“钱骡”。

只有经过验证的信息才能在我们的 电报频道 OBOZ.UA 以及 Viber. 切勿上当受骗！