印度储备银行（RBI）周二根据巴塞尔银行监管委员会（BCBS）针对受监管实体发布了关于操作风险管理和操作弹性的指导说明，其中包括非银行金融公司和主要城市合作银行，还有中央合作银行。
2005 年关于该问题的指导意见仅针对商业银行，该指导意见将被废除。
报告称：“BCBS 认为，有必要开展进一步的工作，以增强银行抵御流行病、网络事件、技术故障和自然灾害等操作风险相关事件的能力，这些事件可能会导致重大操作失败或金融市场广泛混乱。”说。
指引提出了三道防线模型，其中业务部门构成第一道防线，组织操作风险管理职能（包括合规职能）构成第二道防线，最后是审计职能。
该报告称，运营中断可能会威胁受监管实体（RE）的生存能力，影响其客户和其他市场参与者，并最终对金融稳定产生影响。
“它可能是由于人为原因、信息技术（IT）威胁（例如网络攻击、技术变革、技术故障等）、地缘政治冲突、业务中断、内部/外部欺诈、执行/交付错误、第三方依赖性或自然原因，”印度储备银行表示。
该说明建议，受监管实体需要考虑所有风险，使用适当的工具识别和评估风险，监控其重大运营风险，并使用强有力的内部控制制定适当的风险缓解和管理策略，以最大程度地减少运营中断并继续交付关键运营，从而确保运营弹性。
该报告称，金融部门对第三方提供商（包括技术服务提供商）的依赖日益增加，而Covid-19大流行加剧了对虚拟工作安排的依赖，这凸显了操作风险管理和操作弹性的重要性日益增加。
该报告称，强调这种风险管理不仅有利于RE，因为它可以增强其保持可行的持续经营的能力，而且还可以通过确保在任何中断期间持续交付关键业务来支持金融体系。
首次发布： 2024 年 5 月 1 日 | 上午 12:16 是
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