如何确定您的成长投资框架中应考虑的五个著名 ETF 系列。 NEXT FUNDS、iFree 上的 iShares… | 日本商业内幕

• 如果你想利用新NISA的增长投资限额，你绝对应该考虑购买ETF（交易所交易基金）。
• 这是因为ETF可以像个股一样实时买卖，同时可以像投资信托一样分散风险。
• NEXT FUNDS、iFree、iShares……我们从符合成长投资额度的产品清单中总结出五个具有代表性的“系列”的特点。

自由度更大的新NISA“成长投资津贴”备受关注。

在允许您购买个股和投资信托的成长投资框架中，我特别关注ETF（交易所交易基金）。 这是因为ETF是像投资信托一样包装各种股票的产品，但可以像个股一样实时买卖（共同基金不能实时买卖）。

符合成长投资框架资格的产品有超过2000种，但ETF只有约240只，这使得缩小名单很容易。虽然ETF具有分散风险的特点，但与投资信托相比，其费用也相对较低，并且很容易从名称中判断出其内容。

然而，如果你查看可以以成长投资限额购买的ETF列表，你会看到“NEXT FUNDS”和“iShares”等常见名称，但每个的管理来源和特征并不为人所知。是。

所以这一次，日本投资信托协会公布的符合成长投资限额的产品清单我参考总结了五个有代表性的“系列”的特点。

1. 下一个基金：行业众多选择

NEXT FUNDS 是由野村资产管理公司管理的 ETF。如果你看一下上面提到的日本投资信托协会公布的成长投资框架涵盖的产品清单，你会发现该系列在日本市场的行业特定ETF特别丰富。

例如，有一些产品旨在与东京证券交易所制定的17个行业指数挂钩，这些产品的名称中列为“TOPIX-17”。 “NEXT FUNDS Bank (TOPIX-17) 交易所交易基金”由银行股组成，排名前三的股票为三菱UFJFG、三井住友FG、瑞穗FG。 就“NEXT FUNDS Materials & Chemicals (TOPIX-17) 交易所交易基金”而言，这些基金是信越化学、Fujifilm HD 和资生堂。

对于长期持有，跨市场多元化的指数基金将是一个不错的选择。不过，如果您考虑中短期买卖，NEXT FUNDS 提供的行业系列可能会更好。

2. iFreeETF：大量与日本和美国市场挂钩的ETF

iFreeETF是大和资产管理公司提供的ETF。特别是，有许多产品与日本和美国市场指数挂钩，例如日经指数、东证股价指数、纳斯达克100和标准普尔500指数。还有多种杠杆产品无法使用成长投资框架购买。

就美国模式而言，提供两种类型的产品，带货币对冲和不带货币对冲。出于长期持有的目的，日本和美国各选择一种产品可能是个好主意。

此外，与 TSE REIT 指数异常挂钩的“iFreeETF TSE REIT 指数”也可以以成长投资限额购买。该产品由日本建筑基金、日本不动产等REITs组成。尽管人口在减少，但东京都市区的房地产开发仍在取得进展，因此您可能需要考虑拥有房地产投资信托基金。然而，就房地产而言，专注于一只股票可能存在风险。

3. iShares：许多债券型ETF

iShares 是由美国领先的资产管理公司之一贝莱德管理的 ETF 系列。不幸的是，它并未包含在成长投资框架中，但它的独特之处在于它处理巴西、墨西哥、印度和菲律宾等各种新兴市场 ETF。

在本文主题的成长投资框架中，大量的债券ETF期权脱颖而出。例子包括 iShares 德国政府债券 ETF（货币对冲）和 iShares 美国债券 1-3 年期 ETF。

债券基金/ETF的优点是可以像上市股票一样随时购买，而且多种债券的组合可以交给专业人士。然而，债券（在发达国家）应该被视为像储蓄一样的安全资产，可能没有必要用期望回报的增长投资预算来购买它们。

顺便说一句，同一系列还包括让人想起环境相关股票的产品，例如 iShares MSCI 日本气候行动 ETF。但它们实际上是日本大公司的股票，因此请注意不要仅根据产品名称来选择它们。

4. Global X：主题产品脱颖而出

Global X 是由总部位于纽约的 ETF 管理公司 Global X 管理的系列。主题产品如“Global X自动驾驶和电动ETF”、“Global X中国电动汽车和电池ETF”和“Global X”顺便说一句，列出的第三个产品的热门股票是任天堂、索尼和科乐美。

主题基金往往受趋势影响，短时间内波动较大，因此很多人对其持负面看法。但我认为，由于它具有波动性，因此中短期内可以获得预期回报。可能不适合长期投资。然而，它可能是您可能想要考虑用作允许频繁交易的增长投资框架的产品之一。

5. MAXIS：许多指数挂钩产品

MAXIS 是三菱日联资产管理公司的 ETF 系列。从成长投资产品列表来看，有很多产品与日经平均指数、纽约道指、纳斯达克100、标准普尔500等各种市场指数挂钩。

这些产品适合长期投资，最适合在累积投资框架内进行投资。然而，没有必要用风险产品来填补成长投资配额，因此也将这些产品纳入其中可能是一个好主意。

名单中还包括MAXIS华安中国股票（上海180A股票）交易所交易基金，该基金旨在跟踪上海市场的SSE180。由于中国经济恶化，价格最近有所下跌，但现在可能是购买的时机。

还有一种名为“MAXIS S&P Tokai Exchange Traded Fund”的产品，目标是日本东海地区的公司，但从成分股来看，它几乎与“丰田集团ETF”相似。

概括

我相信您已经知道，新的 NISA 有两个插槽：“Sumitatate 投资工具”（您可以在其中积累和管理投资信托）和“增长投资工具”（您可以在其中进行投资）包括股票在内的各种产品，以预期其未来前景。是的。笔者认为，在投资框架中，应该选择指数基金等具有储蓄意识的低风险产品，但在成长投资框架中，应该采取一定程度的冒险精神。然而，个股是有风险的，除非你有很大的获胜机会，否则你可能不应该大量购买。

ETF可以像上市股票一样买卖，但具有一定的风险分散性，非常适合作为成长型投资的股票。事实上，有很多专注于主题和行业的ETF，例如电动汽车、半导体和制药。从风险和冒险角度来看，这些产品将定位于个股和指数基金之间。

当选择跟踪日经股票平均线的ETF时，无需从多个系列中购买，因为所有系列都包含类似的产品，并且产品与产品之间的价格变动不会有很大差异。

另一方面，每个系列都有自己独特且不寻常的产品。如果您的目标是中短期回报，选择此类产品可能是个好主意。无论如何，如上所述，有些产品的名称和成分不同，因此在购买前有必要阅读成分股。

*本文是根据受访者的知识和经验总结的投资选择要点，但不建议购买或出售任何举例提及的金融产品。对于因本文中表达的信息或观点而给读者造成的任何损害或损失，作者和出版媒体均不承担任何责任。请您自行做出最终投资决定。