数千越南人哀叹在该国最大的金融骗局中损失毕生积蓄

连恩和其他 42,000 名受害者因信任 SCB 进行投资而付出了巨大代价。

“我只是想把钱存到银行。 他们告诉我灵活的储蓄，后来我知道这是一种债券，”连恩告诉《亚洲周刊》。 “所有银行官员都是骗子。 他们偷了我的钱。”

越南政治明星的倒台震惊全国：“谁将成为下一任总统？”

兰听证会上出示的法庭文件显示，欺诈行为是由腐败的银行经理和政府官员以及审计公司实施的，这些审计公司接受高额报酬来监督渣打银行的财务账户并发现任何违规行为。 法院已下令没收兰的财产以进行赔偿，但尚不清楚将向受害者偿还多少金额。

金融专家表示，由于越南银行的运营规则复杂，因此很容易受到欺诈和管理不善的影响。

Lan 长达 160 页的起诉书证明了这一点，指控主要是腐败和违反银行规则，涉及 86 名被告，其中包括渣打银行各级工作人员和监管官员。

江说，“如果不对制衡体系和问责机制进行更严格的改革”，越南将无法有效解决腐败问题。

天空是极限吗？ 初创企业元老支持越南度过融资寒冬

兰挪用数十亿美元的能力引发了人们对商界和政治精英勾结的质疑。

检察官称，兰任命了值得信赖的盟友担任渣打银行的关键领导职务，每个人的月薪从 8000 美元到 20,000 美元不等。 她的欺诈行为得到了高级国家官员的协助，其中包括一名越南中央银行前检查员，后者因收受 520 万美元贿赂而被判处终身监禁。

在 2022 年 10 月被捕之前，Lan 在十多年来从渣打银行获得了 440 亿美元的贷款，通过房地产巨头 Van Thinh Phat 旗下的空壳公司为她的项目提供资金。

2012 年至 2020 年间，SCB 的审计师——越南安永会计师事务所、越南德勤会计师事务所和越南毕马威会计师事务所——未能对这些交易发出任何危险信号。 当兰被捕时欺诈行为被曝光时，调查人员表示，在进行单独审计后，渣打银行累计损失达 180 亿美元。

越南财政部长 Ho Duc Phoc 在 3 月 18 日的立法机构听证会上表示：“四大公司中的 3 家公司对 SCB 进行了审计并存在违规行为。” 法院已下令检察官和警方调查会计巨头对SCB账簿的认证。

Lan已偿还部分贷款，但包括利息在内的总计270亿美元的贷款被列为不可收回。 据检察官称，她于 2017 年要求丈夫 Chu Nap Kee 使用西贡时代广场大楼作为贷款抵押品。 朱因违反银行规定被判处九年监禁。

为了稳定越南的金融体系，央行本月早些时候进行了干预，救助了渣打银行。 据路透社报道，越南国家银行向渣打银行提供了 240 亿美元的特别贷款，以防止渣打银行倒闭。 这一数额相当于该国外汇储备的四分之一。

胡志明市经济大学财务系主任 Le Dat Chi 表示：“为确保渣打银行储户权利而注资的工作仍在进行中。”

“这给央行带来了巨大压力，要求其采取其他措施吸引这笔钱回来 [into the system] 以避免越南盾汇率面临压力，”池说。 他补充说，在“劣币”被从系统中清除之前，它将对越南盾施加巨大压力。

随着俄罗斯武器供应枯竭，越南将向谁购买武器？

金融专家表示，在越南，许多贷款机构的股权和所有权结构重叠，这使得它们很容易受到管理层的影响。 江说，兰案中由于这些结构而造成的管理不善和腐败的规模“实在太大，不容忽视”。

11月，越南一名高级官员在立法机构听证会上就兰的案件发表讲话，并敦促银行密切关注其股权结构，并对运营施加更大的控制。

“国家无法保证银行系统的安全，”越南立法机构代表范文和表示。

然而，对于连恩来说，渣打银行的管理层重组并不是她最关心的问题。

她说：“我不在乎兰是谁。 即使渣打银行更换了所有者，银行也有责任退还我的存款。”