针对银行巨头汇丰银行客户的长期“欺骗”骗局，澳大利亚人继续失去毕生积蓄。
这种复杂的冒充骗局依赖于欺诈者伪装他们的电话号码，以便他们的短信与来自银行的合法消息出现在同一个文本链中。
可疑交易的文字警告会促使收件人惊慌失措，并拨打一个将他们连接到虚假欺诈团队的号码，并附上汇丰银行的等待信息。
消费者监管机构澳大利亚竞争与消费者委员会 (ACCC) 透露，截至 2024 年 3 月的八个月内，客户因汇丰银行诈骗损失了超过 630 万澳元。
根据 2023 年 Scamwatch 的报告，冒充银行诈骗造成的最高损失可归因于汇丰银行客户。
一个针对汇丰澳大利亚受害者的支持小组已发展到拥有 40 多名成员，其中一些人在 1 月份就成为攻击目标。
组织者担心可能会有更多受害者。
“每次有人联系我时，我都会说，‘天哪，又来了一个’，”诈骗受害者兼支持小组负责人 Sunni Wan 说。
“这是一件大事，已经持续了 10 个月了。”
毕生积蓄的损失
今年 1 月 30 日是一个繁忙的工作日，墨尔本女子 Mary Yu 接到警报称有人试图访问她的帐户。
“当我收到这条消息时，我正在开会之间，”于女士说。
“我当时想，‘哦，我不知道发生了什么事’，所以我赶紧打电话给 [the number]。
“它是通过汇丰银行渠道发送的，所以骗子显然是欺骗了这个号码。”
她相信自己正在与汇丰银行欺诈团队的代表通话，因此向电话另一端的人提供了一些个人信息。
“他们获得了我的手机银行帐户的完全访问权限，因此他们显然删除了我的设备，并将他们自己的设备添加到其中，并更改了每日限额。”
余女士的积蓄中消失了不到 5 万美元。
汇丰银行拒绝向许多受影响的客户提供赔偿，因为受害者向诈骗者提供了部分信息。
Sunni Wan 还损失了近 50,000 美元，该金额为每日提款限额。
”[I’m] 目前实际上很困难，因为它来自我的抵押贷款抵销账户，所以我现在有点拖欠抵押贷款了，”万女士说。
“我这个月的还款已经拖欠了，压力挺大的。”
听：骗子与受害者交谈
ABC 获得了诈骗者的录音。
冒充汇丰银行员工的男性诈骗者说话非常正式、专业。
受害者不愿透露姓名，并且在下面的视频中她的声音已被修改，她声称在谈话进行时，诈骗者同时清空了她的银行账户。
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在 15 分钟的电话交流中，冒充者告诉客户有人试图对她的账户进行欺诈，但一切都在他的掌控之中。
“这些人已经尝试过这些交易。我们不允许这些交易离开你的账户，好吗？” 他说。
他向她保证银行将保证退款。
“最终，我们对您的所有资金和资产负责，好吗？在最坏的情况下，您将能够获得 100% 的退款，保证。
“我正在为您暂停网上银行，请稍等一下。”
冒充者甚至假装为客户预订与欺诈专家的分行内预约，以讨论访问其银行账户的虚假尝试。
骗子利用“弱点”
ACCC 运营的新国家反诈骗中心于 2 月份发出警报，警告汇丰银行客户注意冒充该银行的电话和短信。
该中心证实已直接向汇丰银行提出了对欺骗短信诈骗的担忧。
除了警报之外，受害者还表示，尚不清楚反诈骗中心或汇丰银行如何努力防止客户被诈骗，并质疑做得是否足够。
消费者行动法律中心首席执行官斯蒂芬妮·托金表示，需要采取紧急行动。
“骗局仍在继续发生。这是一个现实问题，而且似乎无法阻止，”她说。
“我希望汇丰加强其系统，以免客户被骗。”
她还呼吁通信监管机构澳大利亚通信和媒体管理局（ACMA）立即展开调查。
“有一家电信提供商允许这些短信通过。调查这些短信是如何通过的以及可以采取哪些措施来阻止它们。
“我们需要阻止他们接触客户，而我们要做到这一点的唯一方法就是企业加强保护自己的客户。”
ACMA 发言人表示，不会就“反诈骗合规和执法事宜”发表评论。
他们表示：“违反 ACMA 指令的电信公司可能面临高达 25 万美元的处罚。”
澳大利亚人因银行“欺骗”损失数百万美元
澳大利亚人遭受的诈骗金额创下历史新高，2022 年损失达 31 亿澳元。
去年，Scamwatch 收到了 6,800 多起冒充银行诈骗报告，累计损失约 1,800 万美元。
阿尔巴尼亚政府迫切希望阻止巨额损失，并将新的 ACCC 反诈骗中心视为一项突破。
该中心通过所谓的融合单元将行业专家与执法部门联系起来，旨在快速消除新的骗局。 汇丰银行是会员。
联邦政府还计划在今年年底引入短信发送者 ID 注册表，旨在保护汇丰银行等企业免遭诈骗者冒充。
但消费者权益倡导者认为行动仍然太慢。
“在我们急于让这项法规生效之前，还需要损失多少亿美元，需要由客户来承担？” 托金女士说道。
汇丰银行拒绝回答问题
汇丰银行以担心客户隐私为由，拒绝了采访请求，也没有回答具体问题。
该银行表示，它非常重视客户的安全，并继续教育客户，银行不会通过电话询问客户的账户详细信息。
一位发言人表示：“我们绝不会要求他们在电话、短信或电子邮件中提供个人识别码、密码或验证码。”
汇丰银行表示，它对“在我们的分行、短信、电子邮件、社交媒体以及通过我们网站、网上银行页面和应用程序上的横幅”发出的欺骗信息发出警告。
ACCC 发言人表示，冒充银行的诈骗往往非常复杂，并使用技术来显得更有说服力。
”[They] 可能会使用真实的短信发送者 ID（或 alpha 标签），因此短信会出现在与客户常用消息相同的链中，”他们说。
“所有银行在发送一次性密码时都应提供明确的警告，即客户切勿将其泄露给任何人。”
该发言人还强调需要对银行业实施严格的强制性标准。
钱没了，精神伤痕
余玛丽表示，她受到了“严重影响”，并感到使用电子银行不安全。
“这是非常痛苦的，”她说。
“这绝对给我留下了比我一生中所感受到的更多的精神创伤。”
她和Sunni Wan领导的诈骗团伙的其他受害者希望汇丰银行承担更多责任。
万女士表示：“我们希望汇丰银行自己给出答案，而不仅仅是给我们通用的答复，并因为我们提供了一次性密码而将责任归咎于我们。”
”[We believe they should be] 也要承担责任，因为他们有照顾顾客的义务。”
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2024-03-07 18:49:16
