瑞亚金融服务公司因违反反洗钱规定被罚款 250 万新元

新加坡：新加坡金融管理局 (MAS) 对瑞亚金融服务公司处以 250 万新元（180 万美元）的罚款，原因是该公司多次违反反洗钱和恐怖主义融资的要求。

该公司首席执行官和首席运营官也因未能确保遵守这些要求而受到谴责。

MAS 在周二（5 月 7 日）的媒体发布中指出，2015 年 9 月至 2018 年 10 月期间，这家财富和基金管理公司的业务显着增长。

然而，该公司在广泛领域的控制措施并没有跟上其发展的步伐，使其面临金融犯罪的风险。

MAS检查期间发现了多起违规行为。

其中包括在全企业风险评估中未能考虑到与公司客户和业务活动相关的某些相关风险因素。

瑞亚金融服务公司在建立业务关系之前也未能履行客户尽职调查措施。

“SAFS 的做法是在完成客户尽职调查措施之前与客户建立业务关系，”MAS 表示。

该金融机构也未能审查客户账户中的多笔第三方交易，尽管这些交易与其对客户的了解不一致。

其他失败包括即使存在危险信号，也没有识别出一些具有较高洗钱或恐怖主义融资风险的客户，导致未能执行强化的客户尽职调查措施。

对于公司确定风险较高的其他客户，瑞亚金融服务未能充分确定客户及其受益所有人的财富来源或资金来源。

该公司未获得高级管理层的批准与其中一些高风险客户建立或继续业务关系。

即使有足够的依据，该公司也未能提交与多名客户有关的可疑交易报告，也没有进行任何内部审计来监控该公司反洗钱和打击资助恐怖主义控制措施及其有效性。符合监管要求。

瑞亚金融服务公司首席执行官 Olivier Pascal Mivelaz 和首席运营官 Steve Knabl 因未能履行各自办公室的职责和职能以确保公司遵守 MAS 的要求而受到谴责。

“特别是，他们批准了不充分的全企业风险评估。 鉴于公司业务在此期间的显着增长，他们在四年的时间里也未能确保定期进行内部审计，以评估 SAFS 反洗钱/打击资助恐怖主义控制措施的有效性， ”马航说。

该公司已采取必要的补救措施来解决 MAS 发现的缺陷。

“向高净值个人提供财富管理服务的金融机构必须采取相应措施，以减轻日益严重的洗钱和恐怖主义融资风险，”金管局负责政策、支付和金融犯罪的助理董事总经理 Loo Siew Yee 女士表示。

“金融机构的董事会和高级管理层应实施充分的反洗钱和打击资助恐怖主义的控制措施，积极监督控制措施的实施，并确保合规和内部审计职能有效运作并跟上步伐。随着金融机构业务的增长。”